Gwenaël Loriette Patrimoine

07/09/2026

🌱 Offrir un avenir financier à vos enfants tout en agissant concrètement pour la planète est possible grâce à un outil d'épargne innovant.

Le Plan d'Épargne Avenir Climat est à pleinement opérationnel depuis maintenant 2 ans. Réservé aux jeunes de moins de 21 ans, ce produit financier a été conçu pour orienter l'épargne des familles vers des projets industriels de décarbonation et de transition écologique.

Son fonctionnement s'apparente à celui d'un plan d'épargne retraite : les fonds sont bloqués jusqu'à la majorité de l'enfant (avec une durée minimale de détention de 5 ans), permettant ainsi aux gestionnaires de cibler des actifs non cotés et de long terme, potentiellement plus rémunérateurs qu'un simple livret A.

💶 Côté fiscalité, c'est l'exonération totale : les gains et plus-values générés sont totalement exonérés d'impôt sur le revenu et de prélèvements sociaux.

Avec un plafond d'épargne fixé à 22 950 €, le PEAC est une belle alternative pour préparer le financement des études ou du premier projet de vie de vos enfants.

Discutons-en !

04/09/2026

🏡 La résidence secondaire, qu’il s’agisse d’une maison de famille ou d’un pied-à-terre en bord de mer, incarne souvent un rêve immobilier. Pourtant, derrière ce projet se dissimule un actif patrimonial complexe, soumis à un cadre fiscal de plus en plus strict en 2025-2026. Une analyse éclairée par les experts en ingénierie patrimoniale de Meeschaert.

Maison de famille ou pied-à-terre en bord de mer, la résidence secondaire fait rêver. Mais derrière le coup de cœur se cache un actif patrimonial à part entière, dont le cadre fiscal s'est nettement durci en 2025-2026. Le point avec les experts en ingénierie patrimoniale de Meeschaert.

31/08/2026

📊 Prendre date sur un Plan d'Épargne en Actions est l'un des meilleurs réflexes pour dynamiser votre patrimoine financier sur le moyen/long terme.

Le PEA permet d'investir dans des actions d'entreprises françaises et européennes, directement ou via des fonds diversifiés, tout en profitant d'une enveloppe fiscale extrêmement avantageuse.

Après 5 ans d'ancienneté du plan, vos plus-values et dividendes sont totalement exonérés d'impôt sur le revenu (seuls les prélèvements sociaux restent dus lors des retraits).

👉 De plus, vous pouvez effectuer des retraits partiels après 5 ans sans entraîner la clôture de votre plan ni bloquer la possibilité d'effectuer de nouveaux versements ultérieurs (dans la limite du plafond de 150 000 € pour un PEA classique).

C'est un produit incontournable et sécurisé (sous réserve de diversification) pour diversifier vos avoirs, soutenir l'économie européenne et faire fructifier votre épargne dans des conditions fiscales privilégiées.

Prenez date dès aujourd'hui pour faire tourner le compteur des 5 ans d'ancienneté fiscale !

28/08/2026

🍷 Allier passion et diversification patrimoniale en investissant dans de grands crus classés fait rêver, mais attention aux faux pas !

Le vin de garde est devenu une classe d'actifs à part entière, affichant des performances décorrélées des marchés financiers traditionnels.

Cependant, ce marché obéit à des règles de sécurité et de conservation extrêmement strictes. Une simple variation de température ou d'humidité dans votre cave personnelle peut anéantir la valeur de revente de vos bouteilles les plus prestigieuses.

👉 Pour réussir, il faut viser les millésimes rares, assurer une traçabilité totale dès l'achat et prévoir les frais d'assurance et de stockage dans des chais professionnels sécurisés.

Pensez également à la liquidité : revendre une cave peut prendre du temps et générer des taxes sur les plus-values de biens meubles (au-delà de 5 000 € de cession).

L'investissement passion doit rester une diversification marginale de votre patrimoine, ne dépassant pas 5 % de vos actifs globaux. Discutez-en avec votre CGP.

24/08/2026

🏠💼 Découvrez comment l'exonération de l'IFI pour les biens détenus dans le cadre d'une activité de location meublée professionnelle (LMP) peut vous offrir des avantages fiscaux intéressants. Cependant, pour en bénéficier, il est important que votre activité soit reconnue comme étant exercée à titre principal. Notre article vous éclaire sur les critères à respecter pour optimiser votre situation fiscale. 📈

L’impôt sur la fortune immobilière (IFI) prévoit une exonération pour les biens détenus dans le cadre d’une activité de location meublée professionnelle (LMP), à condition que celle-ci soit reconnue comme une activité exercée à titre principal.

21/08/2026

🏠🔓 Découvrez le bail mobilité, une solution de location flexible et sécurisée pour les logements meublés à courte durée, née de la loi ÉLAN. Très populaire auprès des étudiants et des professionnels en mission temporaire, ce dispositif s'est rapidement imposé sur le marché locatif. Explorez ses caractéristiques, ses bénéfices et ses limites. 🔎📊

Le bail mobilité offre une option flexible et sécurisée pour louer un logement meublé sur une courte durée. Très apprécié des étudiants et des professionnels en mission temporaire, ce dispositif a rapidement trouvé sa place sur le marché locatif. Découvrez ses spécificités, ses avantag...

17/08/2026

La holding n'est pas réservée qu'aux grands groupes industriels ; elle s'impose comme un outil patrimonial d'une efficacité rare pour les familles d'entrepreneurs.

Créer une société holding permet de détenir les parts de vos différentes sociétés opérationnelles. Grâce au régime "mère-fille", les dividendes remontent de la filiale vers la holding avec une fiscalité quasi nulle (seule une quote-part de frais et charges de 5 % est réintégrée).

👉 Cette trésorerie peut ensuite être réinvestie directement dans de nouveaux projets, de l'immobilier de rendement ou des actifs financiers.

👉 De plus, l'intégration fiscale permet de compenser les pertes de certaines filiales par les bénéfices des autres, réduisant ainsi l'impôt global du groupe.

👉 C'est aussi un levier incomparable pour organiser la transmission progressive de l'outil de travail à vos enfants tout en conservant le contrôle opérationnel.

La mise en place d'une telle structure exige de rédiger des statuts sur mesure et une convention de trésorerie rigoureuse pour éviter tout risque fiscal. 🤝 Rencontrons-nous pour étudier cette opportunité.

14/08/2026

Que se passerait-il demain si le moteur principal de votre activité venait à manquer pendant plusieurs mois ?

Dans une TPE ou une PME, la pérennité repose souvent sur les épaules d'une ou deux personnes : le fondateur, un commercial d'exception ou un concepteur technique de génie. Si l'un d'eux est victime d'un accident ou d'une maladie grave, c'est toute la stabilité opérationnelle et financière de l'entreprise qui vacille instantanément.

L'assurance "Homme Clé" intervient précisément pour parer à cette vulnérabilité. Elle permet de verser un capital ou des indemnités journalières directement à l'entreprise pour compenser la baisse du chiffre d'affaires, financer la recherche et le recrutement d'un remplaçant, ou rassurer vos partenaires bancaires et fournisseurs.

Atout fiscal appréciable : les primes versées au titre de ce contrat sont généralement déductibles du résultat imposable de l'entreprise au titre des charges d'exploitation.

Vous sécuriser ou sécuriser vos collaborateurs clés, c'est protéger l'avenir de votre structure et le travail de vos équipes. Évaluons ensemble l'exposition de votre entreprise pour mettre en place une couverture adaptée.

10/08/2026

🏡 Aménager sa terrasse, installer une pergola ou transformer son bout de jardin en copropriété peut vite devenir un parcours semé d’embûches juridiques.

Même sur un espace que l’on croit strictement privé, certains travaux exigent l’aval de l’assemblée générale – avec des règles de majorité qui varient selon la nature des modifications. Entre les parties communes, les parties privatives à jouissance exclusive et les espaces extérieurs, la frontière est parfois floue, et les risques de contentieux bien réels.

Un rappel précis des conditions à respecter, des majorités à obtenir et des recours en cas de désaccord, pour éviter que son projet ne se transforme en casse-tête collectif.

Terrasse, pergola, espace vert… En copropriété, de nombreux aménagements nécessitent un vote en assemblée générale, même sur les parties à usage privatif. Rappel des règles, des majorités requises et des recours possibles.

07/08/2026

📊 La confiance financière des jeunes se redessine, révélant des tendances marquées : le conseil patrimonial s’impose davantage à mesure que les montants investis augmentent, tandis que l’intelligence artificielle commence à influencer les choix d’arbitrage.

🎓 Parallèlement, une attente forte émerge envers l’école pour intégrer l’apprentissage de l’investissement, signe d’une volonté de mieux maîtriser son avenir financier.

Le premier baromètre CORUM L'Épargne montre une confiance financière qui se recompose chez les jeunes : le conseil patrimonial gagne du terrain avec le montant placé, l'intelligence artificielle entre dans les arbitrages, et l'école est attendue sur l'apprentissage de l'investissement.