La gestion de patrimoine pour tous

12/01/2023

🪛Avant d’acheter votre étagère ou de choisir votre moyen de transport, vous avez certainement regardé comment ils s’adapteraient au mieux à votre pièce de vie et vos objectifs de rangement ou de mobilité.

🧱Certains de mes clients, en première intention, n’ont qu’une idée en tête : du rendement à tout prix ou de la défiscalisation sans avoir pris le temps, ou le conseil, d’analyser les fondamentaux.

🎛Gérer son patrimoine, c’est quoi ?
1. La base de la base : votre situation matrimoniale – nous avons parfois de « belles » surprises qui peuvent être préjudiciables 😱
2. Ensuite : votre situation patrimoniale – actifs/revenus, passifs/dépenses et son organisation ⚖️
3. Puis : vos objectifs de vie (à court, moyen et long terme) – en général, les clients buggent à cette étape 🤯
4. Seulement après viennent les solutions qui ne sont que la conclusion d'une bonne étude dans sa globalité 🔓

✅Le rendement ou la défiscalisation ne sont que des outils, possibles, au service de vos objectifs.

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Illustration de Regis HECTOR

04/01/2023

🥇 Les 3 bonnes résolutions patrimoniales pour 2023 ! Ne rien faire, c’est s’appauvrir…

😁"Il faut allier le pessimisme de la raison à l'optimisme de la volonté" écrivait Antonio Gramsci.

🍀Construire un patrimoine suppose de la volonté et de croire en l’avenir. En effet, nous ne pouvons rien construire lorsque l’on est tiraillé par la peur.

👌Alors, les 3 bonnes résolutions patrimoniales pour prendre soin de votre épargne :

1. Agissez, ne procrastinez plus : remettre à demain, c’est reculer d’un pas tous les jours !

2. Agissez, arrêtez d’attendre « le bon moment » : il n’y a pas de « bon moment », il y a votre moment et la manière d’optimiser vos actions !

3. Agissez, et arrêtez de faire des simulations en apprenti-sorcier : il y a des professionnels de la gestion de patrimoine, cela ne s’improvise pas !

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02/01/2023

15/12/2022

🥇 « L’union fait la force ! » Un conseiller en gestion de patrimoine, seul, ne peut pas être expert dans tous les domaines.

🌌 Les domaines relatifs à la gestion de patrimoine sont trop vastes et trop complexes pour prétendre l’être.

💪 C’est pourquoi travailler pour un Cabinet comme J&G Conseil permet de faire appel à l’expertise combinée de spécialistes dans leur domaine, et ce, en toute indépendance dans les solutions que nous proposons.

🎯Grâce à tous les autres acteurs du Cabinet, nous vous offrons un conseil avisé d’experts que nous complétons avec nos partenaires notaires, avocats ou encore experts comptables.

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14/12/2022

🙇 "Si vous placez 100€ à 2%, sans faire d’autres versements, ni retraits, combien aurez-vous une fois les intérêts versés ?". 49% des Français sont incapables de répondre à cette question.

🙇 "Quelle est la différence entre une obligation et une action ?" 25% arrivent à trouver ce qu’est une obligation via un QCM de 3 réponses possibles… Mais expliquer ces 2 notions…

🤷 80% des Français reconnaissent qu’ils sont perdus en matière de placements financiers.

👩‍🎓 C’est normal puisque les enseignements en France, en matière de finance, sont des plus limités au cours de la scolarité et même après.

📉 Il est donc probable que, si vous n’avez pas les bonnes connaissances financières pour gérer votre patrimoine (épargner et investir), vous vous appauvrissiez tous les jours.

🔬 C’est sur ces questions-là que l’expertise d’un professionnel est essentielle car les stratégies patrimoniales ne s’improvisent pas.

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08/12/2022

🦸‍♂️ Le Plan Epargne Retraite individuel (PERin), cette arme redoutable qui est en train de s’imposer comme un incontournable dans la stratégie patrimoniale des Français !

3 points clés à retenir :
📈 Un potentiel de défiscalisation très puissant à faire rougir d’autres dispositifs
📈 Un outil de capitalisation puissant notamment pour la retraite mais pas que…
⏱ La fin d’année approche à grands pas, c’est maintenant ou jamais si vous voulez utiliser cet outil sur vos revenus 2022 !

C’est bien beau tout ça mais concrètement :
❓ C’est intéressant à partir de quel TMI (Taux Marginal d’Imposition) ?
❓ Combien puis-je placer/investir pour optimiser le jeu fiscal ?
❓ Quels supports choisir pour capitaliser au mieux à terme ?
❓ Combien vais-je épargner/capitaliser ?

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30/11/2022

🙋‍♀️Comment investir en assurance-vie en période incertaine ?

☀️Explication en 2 minutes 👉 https://bit.ly/3VjWEbE

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La conjoncture économique s'est transformée en quelques mois. Bien malin celui qui anticipera correctement l’issue de la crise actuelle… et à venir. Les investisseurs doivent donc trouver de nouveaux repères, même dans l’utilisation de leur contrat d'assurance vie. Après des années d’...

28/11/2022

🙋Le dispositif Censi-Bouvard va tirer sa révérence le 31 décembre 2022.

❓Mais, c'est quoi le Censi-Bouvard ?

➡️Explication en 2 minutes ici 👇
https://www.jg-immobilier.com/actualites/la-fin-du-censi-bouvard-en-2022

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Le dispositif Censi-Bouvard va tirer sa révérence le 31 décembre 2022. La loi a souvent été prolongée pour que les inv

16/11/2022

❓Quand commencer à créer son patrimoine ?

🔆Réponse : Le plus tôt possible ! Et il n'est jamais trop t**d !

🔎Constat sans appel : Les Français, tous âges confondus, sont trop peu sensibilisés, souvent par faute de temps (68%) mais surtout par manque d'intérêt lié au manque d'informations (86%), sur les questions relatives à la gestion de leur patrimoine, quelle qu'en soit sa taille.

📉Conséquence directe : La dégradation de leur patrimoine privé et/ou professionnel ; et on se retrouve vite à 30, 40 ou 50 ans sans avoir rien mis en place ou alors de manière empirique ➡️https://bit.ly/3UCtyEb.

🆗Alors, qu'attendez-vous ? Notre but est de vous aider à protéger, créer votre patrimoine et de vous accompagner avec une vision à court, moyen et long terme.

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10/11/2022

🙋Comment protéger votre patrimoine dans ce contexte inflationniste ?

✨La règle d'or : vous devez continuer d'investir en diversifiant car ne rien faire, c'est ajouter, chaque jour qui passe, une surcouche à la dégradation de votre patrimoine.

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🙋‍♀️Alors, quoi faire ? Voici quelques pistes d'actions à mettre en place avec l'accompagnement de professionnels ➡️ https://bit.ly/3UqJide :

1️⃣ Les actions en favorisant le stock picking (action par action)

2️⃣ L'immobilier de rapport (ou locatif) dans la pierre et/ou par le biais de ➡️ https://bit.ly/3G4CsWg

3️⃣ Le ➡️ https://bit.ly/3zZropG

4️⃣ Les produits structurés en investissant sur les marchés financiers tout en protégeant tout ou partie du capital investi

5️⃣ Optimiser les performances de vos contrats d'assurance-vie via une allocation d'actifs

6️⃣ Le Plan Epargne Retraite Individuel pour préparer sa retraite tout en défiscalisant ➡️ https://bit.ly/3tgQf4q

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02/11/2022

🙋Est-ce que regarder un épisode de fait de vous un chef étoilé ? Si votre réponse est oui, passez ce post.

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On a vu que la était faite pour toutes les bourses, voici les 4 bonnes raisons de passer par un Conseiller en Gestion de Patrimoine :

1. Avoir un regard d’expert impartial pour vous extraire de l’émotionnel
2. Avoir une vision globale de votre situation (civile, fiscale et financière)
3. Construire un plan d’action clair et répondant à vos objectifs de vie
4. Eviter les erreurs, car même en voulant bien faire par vous-même, vous n’êtes pas expert

🤦‍♀️Ce n’est donc pas parce que vous voyez une vidéo youtube que vous serez un expert immo, fiscal, ou que vous saurez comment placer votre argent.

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