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26/09/2025

ℹ️ Marcos y Leticia que han estado casados hasta ahora en REGIMEN DE SEPARACIÓN DE BIENES se separan .

ℹ️ Marcos ha trabajado en una empresa y LetIcia se ha quedado al cuidado de la casa y de los hijos comunes de ambos.

Por eso, el juez en la sentencia ha establecido una compensación a favor de Leticia. Se trata de una compensación por contribución a las cargas del matrimonio .

💥 Esta compensación NO TIENE NADA QUE VER con la pensión compensatoria entre cónyuges.-

Según la ley,. quienes están casados en este régimen DEBEN CONTRIBUIR AL SOSTENIMIENTO DE LAS CARGAS FAMILIARES.

En este sentido, el trabajo para la casa será computado como contribución a las cargas de la familia y por tanto cuando se extingue el régimen económico , el juez acordará una compensación.

⁉️ ¿ Como tiene que tributar?

😍 Para Leticia , la renta no constituye una ganancia patrimonial Este tipo de RENTA estaría exenta

😩 Para Marcos tampoco se puede aplicar la reducción de la base imponible para pagar menos

💥 Es decir NO FUNCIONA COMO UNA PENSIÓN COMPENSATORIA a favor del cónyuge, de hecho más bien justo funciona al revés de lo que lo haría la pensión compensatoria a favor del cónyuge

18/09/2025

Luis de 60 años de edad recibe 24.000 euros como rendimientos del trabajo. Pero además la empresa además hizo aportaciones por valor de 1.600 euros a su favor a un plan de pensiones .

También Luis, aporta por su cuenta, a su plan de pensiones personal 1.400€.

⁉️ ¿ Como se calcularía lo que le saldría a pagar?

Suponemos que las escales estatal y autonómica son iguales y que no hay deducciones, por abreviar el calculo

🟥 RENDIMIENTOS DEL TRABAJO = 24.000 + 1.600 = 25600

🟥 RENDIMIENTOS NETO REDUCIDO 25.600-2000= 23.600

🟢 CALCULO DE LA BASE LIQUIDABLE : 23600- 1600-1400 = 20.600€

🔴 CALCULO CUOTA INTEGRA ESTATAL

1️⃣12.450€ *9.50%=1.182.75€
2️⃣20.200€-12.450€ *12%=930€
3️⃣20600€-20.200€* 15%=60€

➡️ TOTAL ESTATAL = 2172.75
➡️ TOTAL AUTONOMICA = 2172.75

🔴 APLICACION DEL MINIMO PERSONAL

✅ MINIMO ESTATAL 5.500 € *9.50%=522.50
✅ MINIMO AUTONOMICO 5.500 € *9.50%=522.50

💥 CUOTA INTEGRA ESTATAL= 2.172.75-522.50= 1.650.25
💥 CUOTA INTEGRA AUTONOMICA 2.172.75-522.50= 1.650.25

Sobre este importe habría que aplicar las Deducciones Estatales y Autonómicas.

CUOTA LIQUIDA ESTATAL 1650.25
CUOTA LIDUIDA AUTONOMICA: 1650.25

💥 CUOTA RESULTANTE DE LA DECLARACION

1.650.25+1.650.25 = 3.300.50 €

Sobre este importe habría que aplicar las RETENCIONES e INGRESOS A CUENTA PRACTICADOS.

💥CUOTA DIFERENCIAL = 3300.50€.

Y finalmente sobre este importe aplicaríamos DEDUCCIONES SOBRE CUOTA DIFERENICIAL ( maternidad, familia numerosa,...)

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11/09/2025

ℹ️ David que es autónomo, en estimación directa, pagó el año pasado en concepto de autónomos 3.608 euros, en función de la previsión de ingresos que hizo para todo el año.

ℹ️ Este año toca realizar una regularización , ya que resulta que al final , David , obtuvo unos ingresos superiores a los previstos y por lo tanto le corresponde u na base de cotización superior y por tanto un mayor pago de AUTONOMOS.

⁉️ ¿ Que implicaciones tiene en el IRPF?

💥 El mayor gasto de autónomos va a suponer un mayor gasto deducible en el IRPF del presente ejercicio.

🟥 Las cantidades abonadas el año pasado, NO SON CANTIDADES ABONADAS DE FORMA INCORRECTA .

🚫 No procederá por lo tanto, realizar una declaración complementaria , respecto a la declaración efectuada en el año anterior.

💥 Las cantidades pagadas el año pasado son las cantidades EXIGIDAS LEGALEMENTE en función de la previsión de ingresos.⤵️

➡️ Por lo tanto, estas cantidades abonadas con motivo de la regularización de la administración tributaria SERAN DEDUCIBLES en el presente ejercicio , para la determinación del rendimiento neto de la actividad económica en estimación directa.-

17/08/2025

La sociedad HIERROS DUROS SL , tras los buenos resultados va a repartir unos dividendos a sus accionistas Antonio y Pedro por valor de 10.000 euros a cada uno ¿ Como tendrían que tributar?

🟢 Los dividendos son rendimientos del capital mobiliario y cada uno de los socios tendrá que declararlo en renta como tal.

🔴 Estos rendimientos llevan en el momento del pago ( no en el momento en que se acordó en la Junta su reparto , sino en el del pago ) una retención del 19%.

🔵Esta retención, la sociedad se encargará de ingresarla en hacienda a través de la presentación del modelo 123 , en el que figurarán la cantidad retenida a cada uno de los socios.

➡️ Tanto Antonio como Pedro recibirán 8.100 euros en su cuenta bancaria.

El resto, esto es , los 1900 euros restantes , la sociedad se encargará de ingresarlo en hacienda en concepto de retención del rendimiento del capital mobiliaria presentando el modelo 123, en el trimestre que se haya realizado el pago.

😍 Cuando Antonio y Pedro hagan la declaración , podrán deducir las cantidades retenidas e ingresadas ( estos 1900 euros) por la sociedad en Hacienda.-

16/08/2025

ℹ️ Justo vendió el año pasado 300 acciones de una sociedad cotizada en bolsa, a 4 euros por acción con unos costes de venta de 0.30%

Años anteriores Justo había comprado 1000 acciones de la misma sociedad

ℹ️ Las primeras 200 acciones las compró a 3 euros con unos gastos de 0.20%
ℹ️ Las siguientes 300 las compró a 3.5 euros con unos gastos de 0.15%
ℹ️ Las ultimas 500 las compro a 2 euros con unos gastos de 0.10%

⁉️ ¿ Como tendría que haber tributado Justo este año?

🟢 La venta de acciones tributan como GANANCIA O PERDIDA PATRIMONIAL que se integran en la base imponible del ahorro, por la diferencia entre el valor de transmisión - los gastos de la venta y el valor de adquisición + los gastos de la compra

☢️ OJO!! . Como se trata de las mismas acciones, hay que considerar que las que se venden primero son las primeras que compro.

Por lo tanto

🔴 Precio de Adquisición

200 acciones *3 euros= 600 euros +1.20 euros ( gastos)=601.20
100 acciones *3.5 euros=350 euros+ 0.52 euros (gastos) =350.52

➡️ Total Precio de Adquisición=951.72 euros

🔵 Precio de Venta :

300 acciones *4 = 1.200 euros -3.60 euros

➡️ 1.196.40 euros

🟢 Importe de la ganancia patrimonial

➡️ 1.196.40- 951.72=244.68 euros

🟥 Sin tener en cuenta otras rentas ni mínimos personales y considerando la misma escala general y autonómica aplicable a la base imponible del ahorro esta renta tributaría por el 19% , es decir 46.49 euros.-

14/08/2025

ℹ️ Joaquín ha vendido su vivienda habitual y ha decido construirse una vivienda nueva que será su nueva residencia.

⁉️ ¿ Que condiciones y plazos tiene que cumplir para que la ganancia patrimonial derivada de la venta de su vivienda quede exenta en el caso de CONSTRUCCIÓN futura de una nueva VIVIENDA HABITUAL?

Para que la GANANCIA PATRIMONIAL quede exenta hay que tener en cuenta son 3 cosas.

1️⃣ Que tanto la vivienda que se compra como la que se vende tienen que constituir VIVIENDA HABITUAL

🅰️ En cuanto a LA VIVIENDA HABITUAL QUE SE VENDE

Para que se considere como tal , al menos tiene que tener tal consideración cualquier día anterior a los 2 años anteriores a la enajenación.

🅱️ En cuanto a LA VIVIENDA HABITUAL QUE SE CONSTRUYE

Para que se considere como tal tiene que ocuparse de forma efectiva en el plazo de los 12 meses desde la terminación de las obras. Debe residir en ella posteriormente durante un plazo de al menos 3 años

2️⃣ Que LA REINVERSIÓN se realice 2 años anteriores o bien 2 años posteriores , a la venta de la antigua vivienda habitual

3️⃣ Y finalmente en el caso de la CONSTRUCCIÓN FUTURA de una nueva VIVIENDA HABITUAL, Joaquín va a tener un plazo máximo de 4 años a contar desde el inicio de la inversión, para terminar la obra.

13/08/2025

ℹ️ Valentín, casado con Rosa desde hace 15 años en régimen matrimonial de gananciales.

ℹ️ Ha heredado una casa en el pueblo y como la casa no estaba registrada, decide registrarlo no a su nombre, sino a nombre de la sociedad de gananciales.

⁉️ ¿ Como tributa?

🟢 Dado que la casa del pueblo no está alquilada, ni tampoco constituye su vivienda habitual , sino que es utilizada ocasionalmente por ellos mismos en sus días de vacaciones y fines de semana., la casa tributa por el 2% ( o el 1,1% si el valor catastral estuviera revisado a partir de 1 enero de 2012)

⁉️ ¿ Y con respecto a la ganancia patrimonial de Rosa?

🔴 Hay que tener en cuenta que la casa era privativa de Valentín y de repente , PARECE COMO SI Valentín hubiera regalado el 50% de la casa a Rosa, y de la noche a la mañana Rosa hubiera tenido una GANANCIA PATRIMONIAL.

😍 No , no es así , en una sociedad de gananciales, los cónyuges no son dueños del 50% de la casa , sino que ambos SON TITULARES CONJUNTAMENTE del patrimonio ganancial , considerado globalmente.

🟥El patrimonio GANANCIAL es un patrimonio separado e independiente del PRIVATIVO .
🟥 La aportación a la sociedad de gananciales NO ES UNA DONACION AL OTRO CONYUGE.

🟢 La beneficiaria es LA SOCIEDAD DE GANANCIALES

🟢 No existe GANANCIA PATRIMONIAL de Rosa así que no tributa en RENTA.

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12/08/2025

ℹ️ María Eugenia , posee 2000 acciones de una petrolera que ha repartido dividendos a razón de 0.80 euros por acción . Además cada inversor percibe una prima por asistencia a Juntas de 0.20 euros por acción. La comisión por el cobro de los dividendos fue de 200 euros

⁉️¿ Como tributan los dividendos y la prima por asistencia a juntas?

💥Tanto una como otra tributarán como rendimientos del capital mobiliario y se integrarán en la base imponible del ahorro.

🟢Por otra parte los rendimientos están sujetos a retención del 19%.-

🤔 Teniendo en cuenta esto el calculo de la cuota integra del ahorro que percibe sería así:

Dividendos 2000*0.80=1600€
Asistencia a Juntas2000*0.20 =400€

Total Rendimiento Integro= 2000 euros
Gastos de administración y deposito =200 euros

💥 Rendimiento Neto:1800 euros

🔵 Si por simplificar partimos del supuesto que la escala estatal y la autonómica son iguales , resultaría que por eso tendría la siguiente cuota integra del ahorro

1️⃣ Parte Estatal 1800*9.5% = 171€
2️⃣ Parte Autonómica : 1800*9.5% = 171€

🔴 A la hora de hacer la declaración habrá que tener en cuenta que habrá que restar de la cuota liquida , la retención del 19% que aplicó cuando se cobraron los dividendos.

11/08/2025

ℹ️ Luis Miguel invirtió en 2022, 3.000 euros en criptomonedas. Recibió 3 criptomonedas dado que cada criptomoneda cotizaba a 995€, pero los gastos de la compra ascendieron en total a 15 euros.

ℹ️ En 2023 volvió a invertir otros 2.000 euros en esa misma criptomoneda y recibió 4 criptomonedas dado que cada criptomoneda cotizaba a 490 euros, pero los gastos de la compra fueron en total 40 euros.-

ℹ️ En febrero de 2024 ha vendido 6 criptomonedas por un valor total de 8.000 euros y los gastos de la venta fueron de 100 euros con lo cual recibió neto 7.900 euros

⁉️ ¿ Como tributaría?

💥 La venta de monedas virtuales tributaría como una GANANCIA PATRIMONIAL por la diferencia entre el valor de compra y al valor de transmisión. Como la compra es de la misma criptomoneda se realizó en distintos momentos se sigue el criterio FIFO, las primeras que se compraron son las primeras que se venden

🟥 De esta forma

🔵Precio de Compra ( gastos incluidos) 3 primeras criptomonedas= 3000€

🔵Precio de Compra ( gastos incluidos) 3 siguientes criptomonedas= 1500€

🔴Precio de Venta 6 criptomonedas = 8.000 euros- 100 de gastos=7900

🟢 Ganancia Patrimonial = 3.400 euros

En este caso no se practica retención a cuenta del IRPF

🟢 Aplicando la escala de gravan sobre la base imponible del ahorro y suponiendo que fuera igual la escala estatal que la autonómica , resulta que saldría a pagar el 19% de esos 3400 = 646 euros

10/08/2025

ℹ️ Paco es carpintero de profesión, está en estimación directa, aplicando el criterio de devengo para la imputación de los rendimientos en sus declaraciones

ℹ️ Resulta que le ha llamado un empresario de la construcción para el que hizo el año pasado varios trabajos para decirle que está en concurso de acreedores.

🔴 Lo que significa que lo tiene crudo para cobrar sus facturas.

⁉️ ¿ Podrá deducirse esta pérdida por la deuda que no va a poder cobrar?

💥 Si, al estar en estimación directa, puede deducirse las perdidas derivadas de las insolvencias de sus deudores, porque se cumple uno de los supuestos. QUE EL DEUDOR ESTÉ EN CONCURSO DE ACREEDORES .

En concreto los supuestos posibles para poder deducirse la deuda son 4 :

1️⃣Haya transcurrido al menos 6 meses desde el vencimiento de la deuda.

2️⃣Esté declarado en concurso de acreedores.

3️⃣Esté procesado por un delito de alzamiento de bienes

4️⃣Haya reclamado la deuda judicialmente

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