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01/10/2026

⁉️ La question qu'il faut oser poser !

Les coûts ne sont pas un tabou : bien au contraire, ils doivent être un argument de choix.
La lettre de mission doit être l'occasion pour chaque futur client de comprendre le modèle économique du cabinet qu'il consulte.

Dans bien des situations, les honoraires de conseil ou les rétrocessions sur encours (selon les modèles des cabinets) sont à mettre en perspective avec des gains importants engendrés par l'efficacité des cabinets : sur les optimisations de frais des contrats, sur les gains fiscaux liés aux conseils donnés, sur le temps gagné grâce à la délégation de gestion de certains actifs.

Faire ce premier entretien gratuit est la meilleure façon de poser des chiffres, et de passer un agréable moment 😉 .

Formez-vous, informez-vous, soyez accompagnés

25/09/2026

👨‍👩‍👧‍👦 Doit-on écouter le chant des sirènes politiques et attendre des mesures fiscales pour intégrer les générations futures dans son approche patrimoniale?

La question se pose en cette rentrée 2026 alors que le budget 2027 est à l'étude et que les différents candidats à l'élection présidentielle font état de leurs premières idées en la matière.
Ces mesures fiscales, bien que certainement éclairées, ne doivent pas masquer des enjeux beaucoup plus larges.

🚨 La transmission d'un patrimoine doit être abordée dans une approche plus globale et doit avant tout traduire un projet familial de long terme : A quel âge mon enfant est en capacité de recevoir en pleine conscience, quel actif lui transmettre, comment organiser la gouvernance de ma société en cas de transmission de parts ou d'actions, comment manier avec ingéniosité le démembrement de propriété, etc...

📞 L'ensemble des professionnels du droit de la famille, notaires, avocats, gestionnaires de patrimoine sont là pour accompagner cette "Grande Transmission". N'attendez pas 2027 pour nous consulter.

Formez-vous, informez-vous, soyez accompagnés

17/09/2026

📉 Pour la première fois depuis 2023, la Fed, la Banque centrale américaine, a relevé ses taux. Ce n'est pourtant pas l'information la plus importante.

La hausse était attendue. Ce qui change vraiment la donne, c'est la trajectoire des trois prochaines années, redessinée en trois mois.

🏛️ Taux directeur médian attendu par la Fed, projection de juin puis de septembre :
→ fin 2027 : 3,6 % puis 4,1 %
→ fin 2028 : 3,4 % puis 3,9 %
→ fin 2029 : 3,1 % puis 3,6 %

La détente espérée recule d'environ un an sur tout l'horizon. L'inflation est revue à 3,7 % en 2026, et le retour à 2 % est repoussé à 2029.

Beaucoup de décisions patrimoniales reposent sur ce que nous appelons un calendrier implicite : un scénario de taux que personne n'a écrit, mais sur lequel tout a été calé.

→ Le dirigeant qui attend la baisse des taux pour céder, alors que ses repreneurs financeront l'opération plus cher, et plus longtemps
→ Le retraité qui garde sa trésorerie en attente d'un meilleur moment, un moment qui recule à chaque réunion de la Fed
→ L'allocation bâtie sur une détente rapide, sans plan de rechange si elle ne vient pas

Une stratégie qui ne fonctionne qu'avec des taux en baisse n'est pas une stratégie. C'est un pari daté.

Formez-vous, informez-vous, soyez accompagnés.

Quelle décision patrimoniale repoussez-vous en attendant que les taux baissent ? 👇

15/09/2026

Info Challans En Vendée AEC Patrimoine et Fortunup démocratisent la gestion de patrimoine -... Challans

11/09/2026

Comme une parenthèse dans la vie du cabinet, un premier anniversaire fêté symboliquement autour du padel, a Roland-Garros, avec quelques uns de ceux que nous avons eu la chance de croiser cette année.

Merci pour votre bonne humeur🙏🎾🎾

03/09/2026

1 an déjà... 🎂
Il y a un an FORTUNUP faisait sa première communication officielle sur les réseaux sociaux.

Avant ce fameux premier post, beaucoup de travail dans l'ombre durant le premier semestre 2025 pour monter le projet : dossier auprès de l'Orias, auprès de la chambre, sélection rigoureuse de nos fournisseurs, etc...

Un an plus t**d, le bonheur peut se lire sur le visage des associés.
Malgré les heures de travail, les milliers de mails, de kilomètres, de visios, de rendez-vous, les nuits difficiles, le sentiment aujourd'hui d'avoir créé un cabinet efficace, profondément humain, ouvert au plus grand nombre.

Nous remercions sincèrement ceux qui nous ont fait confiance cette année, les clients, les partenaires, les amis, nos familles. Le succès actuel du cabinet n'aurait pas été celui-ci sans vous.

Depuis quelques semaines le cabinet connait une accélération avec l'entrée au capital de nos amis de AEC PATRIMOINE avec qui nous sommes heureux de partager des projets excitants. Nous avons hâte de vous présenter nos travaux communs.

A tous, nous vous souhaitons une belle rentrée, et vous invitons à passer la porte de nos cabinets, par curiosité dans un premier temps, pour comprendre notre métier, et ne pas être seul (même bien accompagné par votre IA 😉) pour gérer votre patrimoine. L'humain est certainement le meilleur allié pour vulgariser la jungle de notre métier.

Formez-vous, informez-vous, soyez accompagnés.

06/08/2026

🚨FORTUNUP ne prend pas de vacances !

📞N'hésitez pas à contacter Mathieu Deperiers qui reste connecté au mois d'août pour suivre les marchés, accompagner les clients du cabinet, et ceux qui ne le sont pas encore mais qui rêvent de le devenir 😉

☀️☀️Bon été à tous☀️☀️

29/06/2026

🎂 FORTUNUP vient de fêter son premier anniversaire et continue son développement avec enthousiasme.

📢 A cette occasion nous sommes heureux de vous annoncer que nous unissons nos compétences avec le cabinet AEC PATRIMOINE, filiale du GROUPE SYLVAE.

Ce rapprochement est le fruit d'une vision commune de notre métier, profondément humaine, et de compétences complémentaires.

Nous sommes ravis de pouvoir travailler avec l'équipe du GROUPE SYLVAE.

25/06/2026

😇 Nous avons accompagné des familles et des dirigeants pour qui la question n'était pas "combien donner" mais "comment donner sans fragiliser la transmission familiale".
Ce sont deux objectifs qui se pensent ensemble, jamais l'un contre l'autre.

🫶 La générosité mal préparée profite souvent davantage à l'administration fiscale qu'à la cause visée.

📞 Formez-vous, informez-vous, soyez accompagnés.

Et vous, si vous deviez transmettre une partie de votre patrimoine à une cause demain, sauriez-vous par quel outil le faire ?

11/06/2026

💥Demain, des millions d'investisseurs vont investir dans SpaceX 🚀. La plupart achètent une projection, pas une entreprise.

C'est l’introduction la plus importante de l'histoire des marchés financiers avec une valorisation estimée de 1750 milliards de $.
L'enthousiasme est légitime mais quelques chiffres méritent d'être lus avant d'appuyer sur « acheter ».

Morningstar a publié sa première analyse indépendante.
📊 La juste valeur estimée : 780 milliards $ => la moitié du prix d'introduction.
L'analyste a été explicite : SpaceX est « sérieusement surévaluée ». L'écart entre les 2 chiffres dépasse 970 milliards de dollars, plus que la capitalisation de la quasi-totalité des entreprises européennes cotées.

Ce n'est pas un détail. C'est la question centrale.

Perte nette en 2025 : 4,94 milliards $, après un bénéfice de 791 millions de $ en 2024. Perte au premier trimestre 2026 : 4,28 milliards de dollars supplémentaires.

Valorisation de l'introduction : environ 94 fois le chiffre d'affaires.
Apple tourne actuellement entre 8 et 9 fois.

Starlink est rentable mais le reste brûle des capitaux. Ce que le marché paie aujourd'hui, c'est le SpaceX théorique de 2030, modélisé par les banques qui garantissent l'opération.

⚠️Quand la valorisation devance les fondamentaux de 2 longueurs, la marge d'erreur devient nulle.
Les patrimoines que nous avons vu souffrir n'ont pas été détruits par un crack. Ils ont été détruits sur des convictions souvent mal calibrées.

Formez-vous, informez-vous, soyez accompagnés

Alors, comment faire la différence entre conviction patrimoniale et une histoire bien racontée ? 👇

Adresse

3 Rond Point Du Moulin
Bretignolles
85470

Site Web

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