FortunUp

Cabinet de gestion de patrimoine
Accompagnement au développement du patrimoine
Solutions d'épargne
Formations individuelles

06/08/2026

🚨FORTUNUP ne prend pas de vacances !

📞N'hésitez pas à contacter Mathieu Deperiers qui reste connecté au mois d'août pour suivre les marchés, accompagner les clients du cabinet, et ceux qui ne le sont pas encore mais qui rêvent de le devenir 😉

☀️☀️Bon été à tous☀️☀️

29/06/2026

🎂 FORTUNUP vient de fêter son premier anniversaire et continue son développement avec enthousiasme.

📢 A cette occasion nous sommes heureux de vous annoncer que nous unissons nos compétences avec le cabinet AEC PATRIMOINE, filiale du GROUPE SYLVAE.

Ce rapprochement est le fruit d'une vision commune de notre métier, profondément humaine, et de compétences complémentaires.

Nous sommes ravis de pouvoir travailler avec l'équipe du GROUPE SYLVAE.

25/06/2026

😇 Nous avons accompagné des familles et des dirigeants pour qui la question n'était pas "combien donner" mais "comment donner sans fragiliser la transmission familiale".
Ce sont deux objectifs qui se pensent ensemble, jamais l'un contre l'autre.

🫶 La générosité mal préparée profite souvent davantage à l'administration fiscale qu'à la cause visée.

📞 Formez-vous, informez-vous, soyez accompagnés.

Et vous, si vous deviez transmettre une partie de votre patrimoine à une cause demain, sauriez-vous par quel outil le faire ?

11/06/2026

💥Demain, des millions d'investisseurs vont investir dans SpaceX 🚀. La plupart achètent une projection, pas une entreprise.

C'est l’introduction la plus importante de l'histoire des marchés financiers avec une valorisation estimée de 1750 milliards de $.
L'enthousiasme est légitime mais quelques chiffres méritent d'être lus avant d'appuyer sur « acheter ».

Morningstar a publié sa première analyse indépendante.
📊 La juste valeur estimée : 780 milliards $ => la moitié du prix d'introduction.
L'analyste a été explicite : SpaceX est « sérieusement surévaluée ». L'écart entre les 2 chiffres dépasse 970 milliards de dollars, plus que la capitalisation de la quasi-totalité des entreprises européennes cotées.

Ce n'est pas un détail. C'est la question centrale.

Perte nette en 2025 : 4,94 milliards $, après un bénéfice de 791 millions de $ en 2024. Perte au premier trimestre 2026 : 4,28 milliards de dollars supplémentaires.

Valorisation de l'introduction : environ 94 fois le chiffre d'affaires.
Apple tourne actuellement entre 8 et 9 fois.

Starlink est rentable mais le reste brûle des capitaux. Ce que le marché paie aujourd'hui, c'est le SpaceX théorique de 2030, modélisé par les banques qui garantissent l'opération.

⚠️Quand la valorisation devance les fondamentaux de 2 longueurs, la marge d'erreur devient nulle.
Les patrimoines que nous avons vu souffrir n'ont pas été détruits par un crack. Ils ont été détruits sur des convictions souvent mal calibrées.

Formez-vous, informez-vous, soyez accompagnés

Alors, comment faire la différence entre conviction patrimoniale et une histoire bien racontée ? 👇

21/05/2026

Il y a quelques jours le ministère de l'Economie et la Banque de France ont annoncé le renforcement du dispositif EDUCFI pour élargir l'accès à l'éducation financière et économique.

Fortunup salue cette démarche et partage depuis son lancement cette nécessité de mieux informer et former nos concitoyens.

Les réseaux sociaux sont inondés de contenus parfois erronés aux raccourcis faciles. Une fiabilisation de l'information et un encrage scolaire du socle de l'éduction financière nous parait indispensable.

Formez-vous, informez-vous, soyez accompagnés.

07/05/2026

Et si nous parlions de vos impôts ? 🫣😉

📞 contactez nous

21/04/2026

🙏Merci au magazine COTES&RIVAGES du groupe Graffocean pour cette belle mise en valeur de notre métier et du cabinet FORTUNUP dans sa dernière parution.

✍️Merci à Manon BARETE et Audrey Styczen pour le contenu éditorial et l’accompagnement.

06/03/2026

⚠️ Si vous avez plus de 60 ans et que vous n’avez jamais parlé transmission avec vos enfants, vous passez peut-être à côté d'un moment clé en gestion de patrimoine.

Après le risque de l’inaction avant 70 ans dont nous avons parlé la semaine dernière, parlons d’un risque moins intuitif : le silence 🤫

La majorité des patrimoines ne sont pas mal transmis à cause d’un mauvais placement. Ils le sont à cause du silence.

En 20 ans de métier 🕰️, nous avons vu des familles parfaitement structurées fiscalement…et totalement désorganisées humainement.

Une mère nous a dit un jour :
« Je veux que tout soit bien préparé. Je ne veux pas que mes enfants aient à gérer des complications. »
Elle parlait fiscalité et structuration, avec l’idée de bien faire.
Nous lui avons simplement demandé :
« Vos enfants savent-ils ce que vous avez prévu ? »
Elle a marqué une pause. Son regard a changé. Silence.
« Pas vraiment… on n’en parle pas trop. »
On peut parler d’assurance-vie, d’abattements et de fiscalité, mais si on oublie la conversation familiale…

Le vrai risque n’est pas fiscal.
C’est l’impréparation.
La transmission commence souvent autour d’une table 🏡🥂

Selon vous, qu’est-ce qui est le plus difficile : organiser la transmission… ou en parler à ses enfants ?

27/02/2026

❗️Le vrai risque pour un jeune retraité n’est pas la Bourse, c’est de ne rien faire avant 70 ans ❗️

En 20 ans d’accompagnement et plus de 300 familles conseillées, nous n’avons jamais vu un patrimoine détruit par un krach boursier.
En revanche, nous avons vu des centaines de milliers d’euros mal transmis simplement parce qu’une décision avait été repoussée.

Il avait 68 ans lorsqu’il est venu nous voir, avec un patrimoine confortable : plus d’1 million d’euros répartis entre immobilier et placements financiers.
Sa phrase a été très claire :
« Je veux que ce soit optimisé et parfaitement clair pour ma femme, mes enfants et mes petits-enfants. »

Le problème ?
➡️ L’abattement de 152 500 € par bénéficiaire via l’assurance-vie n’avait jamais été utilisé.
➡️ Et l’échéance, elle, ne se décale pas.

Ce que nous constatons le plus souvent n’est pas un manque d’argent.
C’est un excès de confiance dans le “j’ai encore le temps”.

On pense que la banque gère
Qu’on verra ça plus t**d

📌 Mais après 70 ans, certaines portes fiscales se referment définitivement.

Et ce ne sont pas les marchés qui pénalisent vos enfants.

La bonne nouvelle ?
✔️ Il est presque toujours possible d’optimiser, d’anticiper, de structurer intelligemment.
À une seule condition : décider d’agir.

En matière de transmission, le risque le plus coûteux n’est pas la volatilité.
C’est l'inaction silencieuse.

Et vous, êtes-vous certain que tout est réellement prêt ?

30/01/2026

⁉️ Les motions de censure touchent à leur fin suite au 49.3, nous rapprochant d'une adoption définitive du PLF 2026.

🤞 Le budget doit encore faire l'objet d'un passage définitif au Sénat et à l'Assemblée nationale, mais les grandes lignes semblent tracées, sauf censure du Conseil Constitutionnel. On y croit !

Les grandes lignes de ce qu'il faut retenir 👇

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3 Rond Point Du Moulin
Bretignolles
85470

Site Web

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