BW Associés

04/06/2026

[Histoire de Cabinet] Lorsqu'un dirigeant nous a confié la restructuration de ses actifs professionnels et privés l'an dernier, sa situation était déjà excellente. Sa question était plus subtile : « Comment fluidifier la transmission de ce que j'ai bâti sans figer l'avenir de mes proches ? »

Il ne cherchait pas un produit financier. Il cherchait un tiers de confiance capable de comprendre la complexité des dynamiques familiales et entrepreneuriales.

Après plusieurs semaines d'ingénierie patrimoniale et de dialogues croisés, la structure idéale a pris forme. Aujourd'hui, ce client nous témoigne sa sérénité. Et c'est précisément ce mot – sérénité – qui valide notre mission.

Derrière chaque grand patrimoine, il y a une histoire humaine. Nous sommes fiers d'écrire la suite aux côtés de nos clients.

🤝 Merci à ceux qui nous accordent leur confiance au quotidien.

31/05/2026

Transmettre un patrimoine, c’est d’abord transmettre une histoire.

Derrière les stratégies financières les plus sophistiquées se cache souvent une ambition plus profonde, plus intime : celle de protéger ceux que l’on aime et de donner aux générations futures les moyens de bâtir à leur tour.

En ce jour de Fête des Mères, nous mesurons à quel point le rôle des femmes et des mères est central dans cette dynamique. Elles sont les gardiennes des valeurs familiales, le ciment des projets à long terme et, bien souvent, le moteur d'une transmission réussie.

Chez BW Associés, notre métier va bien au-delà des chiffres. Nous vous accompagnons pour que votre patrimoine devienne un outil de sérénité, un pont solide entre le présent et l'avenir de vos enfants.

À toutes celles qui inspirent, bâtissent et protègent au quotidien, nous vous souhaitons une très belle fête.

✨ Parce que les plus beaux héritages sont ceux qui se partagent en toute sérénité.

29/05/2026

Un abattement fiscal de 75 % sur la valeur de votre entreprise lors de sa transmission. 📈

C’est la promesse du Pacte Dutreil. Mais en 2026, face au durcissement des contrôles et aux récentes évolutions législatives, une question se pose : votre structure actuelle est-elle vraiment solide ?

Chez BW Associés, nous savons que les dirigeants initiés ne cherchent pas des solutions miracles, mais une rigueur absolue.

Notre rôle ? Dépasser le conseil standardisé pour analyser vos statuts, votre holding et votre foyer dans les moindres détails. 🔍 L'ingénierie patrimoniale, c’est l'art de concevoir l'architecture silencieuse qui protégera vos proches et pérennisera votre outil de travail, sans rien laisser au hasard.

Ne subissez pas l'actualité fiscale, anticipez-la. 🛡️

✨ Êtes-vous prêt pour un audit de vos dispositifs ? Prenez rendez-vous directement via le lien dans notre bio, ou retrouvez nos coordonnées à Dijon juste ici :

📞 03 80 41 16 25
📧 [email protected]
📍 1 Avenue Jean Bertin, 21000 Dijon

25/05/2026

22/05/2026

Vous en avez assez des solutions financières standardisées ? 🧐

Chez BW Associés, notre indépendance est votre plus grande garantie. Notre équipe travaille exclusivement pour vous, et non pour une banque ou une compagnie d'assurance.

Le résultat ? Des stratégies 100 % sur-mesure et pensées sur le long terme pour protéger, développer et transmettre votre patrimoine en toute sérénité.

Des questions sur vos projets professionnels ou personnels ? Notre équipe de Dijon est à votre écoute. 👇

📞 Prenez rendez-vous : 03 80 41 16 25
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15/05/2026

20 ans d’expérience vs Nouveau regard : le combo gagnant de notre quotidien. ☕

Chez BW Associés, la cohésion n’est pas un concept marketing, c’est une réalité qui s’observe chaque matin autour de la machine à café.

D’un côté, il y a Jeanne Hunot. Notre "tour de contrôle". Avec son parcours de 20 ans et sa polyvalence (RH, compta, info...), elle est le lien qui fait que tout tourne rond au cabinet. Elle aime transmettre, rassurer, et veiller au grain.

De l’autre, il y a Manon Jonnier. Notre alternante en Master, qui apporte son énergie, son regard neuf sur le métier et sa soif d'apprendre.

Pourquoi ce duo est essentiel pour vous ?
Parce que la gestion de patrimoine est une affaire de transmission. On ne peut pas conseiller nos clients sur le long terme sans cultiver nous-mêmes cette passation de savoir entre les générations.

🤝 L'autonomie de la jeunesse + la confiance de l'expérience = un accompagnement solide pour vos projets.

Bon week-end à tous, sous le signe de l'entraide !

13/05/2026

Pourquoi vous veniez pour un placement... et pourquoi vous repartez avec une stratégie de transmission.

On croit souvent que la gestion de patrimoine se résume à une question : « Où placer mon argent pour qu’il rapporte ? ».

Mais chez BW Associés, on sait que ce n'est que la partie émergée de l'iceberg.

Prenons un exemple concret (et fréquent) :
Un client nous sollicite pour optimiser son épargne. En creusant le dossier, Camille Maric, notre ingénieure patrimoniale, ne s'arrête pas aux chiffres. Elle analyse la structure civile, le régime matrimonial, les clauses bénéficiaires...

🔍 Le verdict ? Le vrai risque n'était pas le rendement, mais la transmission : en l'état, ses héritiers auraient été lourdement taxés, annulant des années de capitalisation.

Notre conviction : La technique doit servir vos objectifs de vie, pas l'inverse.
L’analyse avant le produit.
La stratégie avant la souscription.
La sérénité sur le long terme.

Parce qu'un bon copilote, c'est celui qui voit l'obstacle avant qu'il ne soit dans votre champ de vision.

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09/05/2026

🔹 [Portrait d’équipe - Camille Maric]
« Ne rien laisser au hasard. Et surtout, comprendre pour bien conseiller. »

-maric découvre la gestion de patrimoine lors d’un stage chez BW Associés en 2021.
Très vite, elle comprend que ce qui l’attire, ce n’est pas le commercial… mais l’analyse, la précision et la construction de solutions.

Après une formation en finance, elle approfondit son expertise avec le diplôme de l’AUREP, obtenu en 2023.
Une formation complète, tournée vers la pratique, qui lui apporte une vision globale du patrimoine : fiscalité, juridique, transmission…

« Les cas concrets qu’on travaille à l’AUREP sont très proches de ce qu’on vit au cabinet. C’est un vrai plus pour construire des stratégies cohérentes. »

💼 Aujourd’hui ingénieur patrimonial, Camille accompagne les conseillers en travaillant sur les dossiers en profondeur :
analyse, compréhension des enjeux, et construction de stratégies sur-mesure.

« Chaque client est différent. Il faut réussir à se mettre à sa place pour proposer quelque chose de vraiment pertinent. »

🔍 Rigoureuse et minutieuse, elle ne s’arrête jamais à la première lecture d’un dossier.
Parfois, le vrai sujet se cache ailleurs.

« On a eu un client qui venait pour un placement financier. Après analyse, le vrai enjeu était la transmission : ses héritiers allaient payer beaucoup trop de droits de succession. »

💬 Son objectif ?
Rendre les choses claires, utiles, compréhensibles.

« La technique doit servir le client, pas le perdre. »

Chez BW, elle évolue dans un environnement où l’on apprend, où l’on progresse… et où l’on prend le temps de bien faire.

Écoute, sur-mesure, expertise : les trois mots qui, selon elle, résument le cabinet.

Merci Camille pour cette précision… et cette exigence au service des clients.

07/05/2026

« Travailler pour les clients, pas pour une compagnie. » 🛡️ C’est avec cette promesse que Yoann Bizot a fondé BW Associés. Aujourd’hui, avec Anthony et Yoann Vadot, ils dirigent un cabinet où la bienveillance n’est pas un mot en l’air.

Pourquoi "ils en parlent le mieux" ? Parce que notre équipe témoigne chaque jour de l'autonomie et de la confiance que ces trois gérants leur accordent. Un management à taille humaine pour un conseil d'excellence. 🤝

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01/05/2026

Pourquoi nous appelle-t-on les "chefs d’orchestre" de votre patrimoine ? 🎼

Gérer son patrimoine, ce n’est pas juste ouvrir un contrat d’assurance-vie. C’est faire cohabiter des enjeux juridiques, fiscaux et financiers. Pour que la symphonie soit parfaite, nous coordonnons pour vous les 5 experts clés de votre vie patrimoniale :

1️⃣ Le Notaire : Pour la structure de votre famille et la transmission.
2️⃣ L’Expert-Comptable : Pour la cohérence entre votre vie pro et votre stratégie perso.
3️⃣ L’Avocat : Pour sécuriser vos montages et vos contrats.
4️⃣ Le Banquier : Pour le financement de vos ambitions.
5️⃣ L’Assureur : Pour protéger ce que vous avez de plus cher.

Notre rôle ?
S’assurer que tout ce beau monde parle la même langue et travaille dans la même direction : la vôtre.

Pas de fausse note, pas de temps perdu. On centralise, on simplifie, vous décidez.

Et vous, votre orchestre est-il déjà au complet ? 🎻

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