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- Recueillir et analyser les besoins de nos clients ou prospects, leurs proposer des solutions adaptées en matière de gestion de patrimoine. -Réaliser un Audit de leur situation, audit juridique, fiscal et financier . - Assurer un suivi régulier de nos clients, en respectant le processus clients et ainsi vérifier la bonne adéquation entre les contrats, les objectifs et la situation personnelle. - Œuvrer en parfaite synergie avec les partenaires internes et externes pour avoir les meilleures solutions pour le client dans son projet global et ainsi optimiser tous les actes nécessaires. -Réalisation de devis Santé individuel et collectif , assurance emprunteur , prévoyance , épargne retraite individuel et collectif , assurance vie.

18/09/2026

Quand une entreprise repose fortement sur un dirigeant ou un collaborateur essentiel, son absence peut désorganiser l’activité, retarder la production ou fragiliser la relation clients. 🏢

L’assurance homme clé sert justement à compenser une perte économique liée à ce vide temporaire ou durable. Un bon contrat protège d’abord la continuité de l’entreprise, et l’avantage fiscal vient en complément, pas à la place. 💼

Le point de vigilance est simple : la déductibilité des primes dépend de conditions précises, notamment du rôle réellement déterminant de la personne assurée et du fait que l’entreprise soit bien bénéficiaire de l’indemnisation. 📄

Avant de signer, il est utile de vérifier si le contrat couvre bien une perte d’exploitation et non seulement un capital forfaitaire. 🔍

12/09/2026

La VEFA, ou Vente en l'État Futur d'Achèvement, est un mode d'achat immobilier qui séduit par sa modernité. Mais quels sont les enjeux pour les futurs propriétaires ?

Enjeux :
- Investir dans un bien qui n'existe pas encore, avec des versements progressifs au fur et à mesure de la construction.
- L'importance de souscrire une assurance emprunteur dès le début pour se protéger des aléas.

En maîtrisant ces aspects, vous serez mieux préparé pour votre projet immobilier en VEFA. 🏗️

08/09/2026

À 50 ans, la retraite n’est pas encore proche mais elle se prépare déjà. 📌

Entre 50 et 55 ans, un bilan permet de reprendre la main sur trois sujets : estimer sa future pension, choisir une date de départ cohérente et intégrer l’épargne retraite dans la stratégie globale.

Ce bilan sert aussi à vérifier le relevé de carrière : trimestres manquants, revenus mal reportés, règles modifiées.

Préparer tôt, ce n’est pas partir plus tôt. C’est décider avec des chiffres fiables. 🧾

02/09/2026

Vous préparez votre retraite et hésitez entre le PER et l'Assurance Vie ?

Si votre taux d'imposition est supérieur ou égal à 30 %, le PER pourrait bien être votre meilleur allié. Pourquoi ? Grâce à son avantage fiscal, vos versements peuvent être déduits de vos revenus imposables, maximisant ainsi votre épargne.

Au moment de la retraite, si votre taux d'imposition diminue, le PER devient encore plus intéressant comparé à l'Assurance Vie.

Pour optimiser votre stratégie, consultez un professionnel qui saura vous guider selon votre situation personnelle.

Ne laissez pas votre épargne retraite au hasard.

31/08/2026

Dans le secteur public, les changements législatifs peuvent parfois passer inaperçus.

Pour Mme T, employée dévouée, cela a été une surprise de découvrir qu'elle avait désormais droit à une mutuelle d'entreprise obligatoire depuis le 1er janvier 2024.

Avant cette date, elle se débattait avec des remboursements limités et des dépenses de santé imprévues. Mais tout a changé grâce à cette nouvelle obligation pour les employeurs publics.

En bénéficiant désormais d'une couverture santé complémentaire, Mme T se sent plus en sécurité face aux aléas de la vie.

26/08/2026

“Garantie décennale”, cela couvre quoi exactement ?

Elle ne sert pas à gérer tous les petits désordres après un chantier. 🔎 Elle vise les dommages qui compromettent la solidité de l’ouvrage après sa réception, pendant 10 ans. Autrement dit, ce n’est pas une assurance de confort, c’est une protection sur un risque lourd. 🏗️

Pour les professionnels concernés, l’enjeu n’est donc pas seulement d’être assuré, mais d’être assuré avec un contrat cohérent avec l’activité réelle exercée.

19/08/2026

Un abattement de 152 500 € par bénéficiaire, c'est l'atout majeur de l'assurance-vie pour ceux qui souhaitent transmettre leur patrimoine sans alourdir la facture fiscale.

Ce dispositif s'applique aux sommes versées avant 70 ans, rendant l'assurance-vie particulièrement avantageuse.

Au-delà de cet abattement, l'assurance-vie s'inscrit dans une stratégie patrimoniale globale. Elle permet de favoriser des bénéficiaires non-parentés, souvent lourdement taxés, tout en respectant les règles de la réserve héréditaire.

Explorez cette solution pour optimiser votre succession et alléger les droits à payer.

17/08/2026

Qui est vraiment un homme clé dans une entreprise ?

C’est la personne dont l’absence désorganise rapidement l’activité, le chiffre d’affaires ou la production. 🔎 Ce n’est pas une question de statut, mais de dépendance réelle de l’entreprise à une compétence ou à un rôle. 🏢

Le bon réflexe : identifier ces postes avant qu’un arrêt long ou un décès n'expose l’entreprise.

14/08/2026

Dans le monde des placements financiers, l'assurance vie est souvent un choix privilégié.

Cependant, une erreur fréquente peut coûter cher : oublier de vérifier les frais et la diversité des supports. ⚠️

Les frais peuvent considérablement réduire vos gains, et une offre de supports limitée peut freiner votre diversification. Optez pour des assurances vie qui offrent des frais compétitifs et une large gamme de supports, incluant actions, obligations et immobilier. Cela vous permettra de maximiser vos rendements tout en diversifiant vos risques. 💼

11/08/2026

La santé mentale des dirigeants reste encore trop souvent un sujet invisible.

Pourtant, les responsabilités, les décisions à prendre, la pression financière et l'isolement peuvent avoir un impact important sur leur équilibre.

Protéger un dirigeant, ce n'est pas seulement protéger une personne : c'est aussi contribuer à la continuité de l'entreprise.

Certaines assurances peuvent apporter un accompagnement précieux selon les situations :
🩺 Une complémentaire santé adaptée.
💼 Un contrat de prévoyance en cas d'arrêt de travail, d'invalidité ou de décès.
⚖️ Une assurance responsabilité civile des dirigeants pour faire face à certaines mises en cause.
🔐 Une assurance homme clé afin de limiter les conséquences financières pour l'entreprise lorsqu'un dirigeant devient indisponible.

Anticiper ces risques permet au dirigeant de se concentrer davantage sur son activité, avec une protection adaptée à ses responsabilités.

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