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- Recueillir et analyser les besoins de nos clients ou prospects, leurs proposer des solutions ad...

- Recueillir et analyser les besoins de nos clients ou prospects, leurs proposer des solutions adaptées en matière de gestion de patrimoine. -Réaliser un Audit de leur situation, audit juridique, fiscal et financier . - Assurer un suivi régulier de nos clients, en respectant le processus clients et ainsi vérifier la bonne adéquation entre les contrats, les objectifs et la situation personnelle. -

Œuvrer en parfaite synergie avec les partenaires internes et externes pour avoir les meilleures solutions pour le client dans son projet global et ainsi optimiser tous les actes nécessaires. -Réalisation de devis Santé individuel et collectif , assurance emprunteur , prévoyance , épargne retraite individuel et collectif , assurance vie.

06/06/2026

Choisir le bon moment pour souscrire une assurance obsèques est essentiel pour bénéficier de conditions avantageuses.

Souscrire avant 50 ans permet de profiter de cotisations plus faibles et d'étaler les paiements, constituant ainsi un capital suffisant pour couvrir les frais funéraires. Pour les plus de 70 ans, le versement unique et les contrats sans questionnaire médical sont des options adaptées, bien qu'à un coût plus élevé. 🤔

Comparer les offres est important pour choisir la solution la plus adaptée à son âge, son budget et ses volontés, tout en assurant une couverture efficace qui soulagera ses proches.

06/06/2026

Être riche selon l’Observatoire des inégalités ?

En découvrant cette infographie, une chose nous a frappés : le débat autour de la richesse mérite parfois d’être posé autrement. 🤔

Aujourd’hui, la France est tombée au 29e rang mondial en PIB par habitant.
En parité de pouvoir d’achat, nous sommes désormais sous la moyenne de l’Union européenne selon Eurostat.

Le salaire médian français est de 2 190 € nets par mois.
En Allemagne, il dépasse 2 700 €.
En Suisse, il approche 5 000 €. 📊

Ces chiffres rappellent qu’il faut s’organiser, anticiper et structurer ses choix patrimoniaux. Chez ACP Patrimoine, nous accompagnons cette réflexion avec méthode. 💼

05/06/2026

Pour un dirigeant, le prêt salarié peut soutenir un salarié face à une dépense imprévue, un projet immobilier ou un événement familial. Il doit toutefois rester exceptionnel et fondé sur un motif social précis.

La sécurité passe par un écrit, surtout au-delà de 1 500 €. Montant, échéancier, modalités de remboursement et, le cas échéant, taux d’intérêt doivent être prévus. Ce taux ne peut pas dépasser le taux d’usure.

Sans cadre clair, le risque est double : requalification en complément de salaire soumis à cotisations, ou illégalité de l’opération. En paie, la retenue doit être traitée séparément du salaire. ✍️

29/05/2026

Les chefs d'entreprise, avez-vous pensé à votre retraite ?

Anticiper votre départ à la retraite peut vous éviter une perte de revenus allant jusqu'à 70 %. Ce chiffre alarmant souligne l'importance de bien préparer cette transition.

Pour éviter les mauvaises surprises, ne misez pas uniquement sur vos droits à la retraite. Informez-vous, organisez-vous et anticipez. Récupérez votre relevé de situation individuelle, et envisagez des solutions d'épargne complémentaires comme le Plan Épargne Retraite (PER).

N'attendez pas le dernier moment pour vous informer. Prenez les devants dès aujourd'hui pour assurer votre tranquillité financière demain.

28/05/2026

Ces dernières années, quand nous faisons le point sur les dépenses du quotidien, certains chiffres frappent immédiatement.

Gaz à +83 %,
électricité à +60 %,
baguette de pain à +56 %,
pâtes à +38 %.

Dans ce contexte, nous savons qu'il est essentiel de ne pas laisser son épargne sans suivi.

Chez ACP Patrimoine, nous prenons le temps de vérifier la rentabilité exacte de vos contrats d'épargne et d'apporter des conseils de proximité. 📊

Un accompagnement régulier aide à garder une vision plus claire. 💡

20/05/2026

Une recommandation ciblée n’est pas une consigne générale. 💉

En Guyane, l’enjeu n’est pas de vacciner indistinctement, mais de protéger d’abord les profils les plus vulnérables face au chikungunya. 🦟
La vaccination complète les gestes contre les piqûres, elle ne s’y substitue pas.

Votre situation de santé vous place-t-elle dans le public prioritaire ?

19/05/2026

Quels sont les rendements de votre épargne ? 🤔

C’est une question que nous entendons souvent, et elle mérite toujours une réponse claire.

Dans un contexte économique et géopolitique difficile, il est essentiel de prendre un peu de recul sur ses contrats à moyen et long terme. 📊

Au-delà des objectifs fixés, un point régulier permet de vérifier la performance et, si besoin, d’ajuster ce qui doit l’être.

Sur l’année 2026, arrêté au 07/05/26 :
Mandat force 6 : + 5,78 % ✅
Mandat force 5 : + 4,69 % ✅

Chez ACP Patrimoine, nous restons à vos côtés pour suivre, analyser et faire évoluer vos contrats avec réactivité et confiance.

16/05/2026

Saviez-vous que les versements sur un PER peuvent être déduits de votre revenu imposable jusqu’à 10 % de vos revenus annuels ?

En 2026, le PER reste un outil fiscal intéressant, mais une évolution change la manière de gérer ses versements. 💡

Désormais, les plafonds générés à partir de 2026 peuvent être reportés pendant 5 ans, contre 3 ans auparavant. 📅
Cela permet d’utiliser plus facilement un plafond non consommé lorsque les revenus varient d’une année à l’autre.

13/05/2026

Nous sommes ravis de lire votre satisfaction sur le suivi de vos placements. N’hésitez pas à nous faire part de vos retours à l’avenir. Merci pour votre avis.

11/05/2026

Détenu par plus de 11 millions de Français, le Plan d'Épargne Retraite (PER) est bien plus qu'un simple complément de pension...

Il se distingue par une flexibilité exceptionnelle en matière de planification successorale. Grâce à une clause bénéficiaire souple, il permet de désigner librement les bénéficiaires, même sans lien familial direct, offrant ainsi une grande souplesse pour organiser la transmission du patrimoine.

De plus, des abattements fiscaux s'appliquent selon l'âge du titulaire au moment du décès, rendant le PER fiscalement avantageux. Une stratégie courante est la souscription d'un plan pour chaque membre d'un couple, chacun désignant l'autre comme bénéficiaire, assurant ainsi une continuité des ressources sans charge fiscale supplémentaire. Le PER se révèle être un outil efficace pour la gestion et la transmission du patrimoine.

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