12/07/2022
Faire un bilan patrimonial, c'est réaliser une étude personnalisée afin d'établir la valeur de votre patrimoine. Celle-ci est définie par votre situation immobilière, financière et professionnelle et est évaluée en fonction de vos biens, de vos revenus, de vos dépenses et de vos dettes.
Réaliser un bilan conduit à prendre les bonnes décisions dans la réorganisation éventuelle de son patrimoine.
En effet, cette période de cession ou d’acquisition est majeure pour le cédant comme pour le repreneur : elle est donc l’occasion de s’interroger afin d’anticiper.
Bien entendu, les objectifs et les enjeux seront différents pour chacune des parties :
* Pour le Cédant
- Réorganiser son patrimoine et préparer de nouveaux investissements
- Limiter l’impôt sur les plus-values
- Préparer sa succession, tant pour limiter les droits de succession que pour pacifier les relations familiales
* Pour le Repreneur
- Protéger son patrimoine et celui de son conjoint
- Préparer le financement de son acquisition
- Limiter l’impact fiscal de son acquisition
- Prévoir sa succession en cas d’incapacité ou de décès.
Apres ce premier bilan, savoir déterminer son objectif.
À travers les différentes possibilités qui s’offrent à vous, il est difficile parfois de savoir faire la part des choses entres toutes les informations récoltées par votre entourage personnel et professionnel, sur internet...
Exemples les statuts de SCI préfabriqués sur internet sont toujours inadaptés à votre situations personnelles et familiales, les informations sur des forums sur les placements financier où les rentabilités promises sont erronées, les simulateurs sur internet de financement où les taux et conditions de crédits bancaires et les différentes assurances ne sont pas calculés par rapport à votre situation du moment.
Que choisir parmi les lois fiscales, les opportunités d’investissements immobilières, où investir dans le grand Paris, l’immobilier neuf versus ancien...
Toutes ces questions ont toutes une réponse adaptée à chaque besoin.
Attention chaque mauvaises décisions peuvent entraîner de lourdes conséquences parfois irrémédiable et au mieux des années de perdues difficiles a rattraper.
Le bilan et un passage incontournable pour tout investisseur Junior et même expérimenté qui souhaite se lancer dans le grand bains et devenir rentier, en effet c’est un univers où se croise de multiples couches d’expertises et de compétences, fiscalité, patrimoniale, successorale, juridique, comptable, commerciale et bien d’autres encore.
Après de nombreuses audites auprès de clients dans différent secteur d’activités tel que cadre, cadre supérieur, avocat, medecin, notaire, dirigeant de petite ou moyenne entreprise TPE/PME, journaliste, artiste, artisan, et malgré leur expérience, connaissance et entourage professionnel et familiale, rarement leur stratégie ou placement fut adaptée à leur situations.
A chacun son métier, le miens, c’est de vous accompagner et conseiller pour que vous puissiez créer ou developer votre patrimoine dans les Meilleures conditions possibles pour préparer un projet de vie pour vous et votre famille.
