Bijak Hartanah

11/05/2022

Yang ada banyak2 property TERSONTOT bila OPR naik?😅

Dalam Webinar saya, memang dah terang kaw2 turun naik OPR ni memang akan berlaku.

Ni memang kitaran kewangan.

Kalau OPR terus rendah, rakyat ada purchasing power yang melimpah ruah sehingga ok je beli barang2 yang dah naik gila harga.

Jika tak dibendung, tu sebablah inflasi terus naik.

Sebab tu kami kat FARCap buat unjuran kadar faedah 3.3% walaupun sebelum ni lebih rendah.

Kami dah lama rancang, anda je lalai (tak fokus dalam webinar).😂

Teringat kenangan OPR naik masa 2010-2011.

Lepas tu terus property bullrun 2011-2015.

Adakah sejarah bakal berulang?

Entahlah, tapi yang pasti ekonomi kita semakin pulih.. ke anda tak s**a ekonomi jadi lebih baik?

Benda ni saya akan kupaskan dalam webinar dalam masa terdekat ni.

Siapa nak join, komen NAK cepat! Nanti kami bagi link untuk daftar. PERCUMA je, tapi nak yang komited je lah.

17/04/2022

SUNDAY SESSION WITH FAIZUL RIDZUAN FIND OUT THE STRATEGY ON HOW YOU CAN BUY A HOME WITHOUT CAPITAL Build 7 figures wealth by learning how you can invest in property investments without capital, settle all bad debt, create a positive cash flow monthly so that you can build a passive income every mont...

12/01/2022

FR TAK NERVOUS KE?

Semalam ada klien tanya, FR tak nerves kena pilih untuk masuk Panel Of Expert ( POE) di bawah KPKT. Mungkin mereka tanya sebab bila tengok senarai mereka yang dipilih dalam POE ini, majoritinya bukan calang-calang dan veteran yang dah ada pengalaman berpuluh tahun. Sebagai contoh :

1. Tan Sri Wahid Omar - Mantan menteri, mantan CEO Maybank, dan chairman Bursa Malaysia hari ini.

2. Tan Sri Ahmad Phesal - mantan datuk bandar Wilayah Persekutuan.

3. Dato Sri Reezal Merican - Menteri KPKT

4. Datuk Zamani - Deputy Governer untuk Bank Negara

5. Dato Soam - President REHDA Malaysia

Dan ramai lagi pakar. So mereka tanya dengan saya sama ada saya nerves atau tidak bila dimasukkan dalam panel begini.

Jujur, saya tak terfikir pun untuk nerves atau bimbang. Sebab saya tahu apa kelebihan dan kebolehan kami :

- Kami ada data yang mencukupi untuk dikongsikan supaya keputusan yang dibuat oleh panel ini adalah tepat berdasarkan data yang lengkap.

- Kami dah lama membantu menaikkan pemilikan hartanah. Kami ni hari hari on-the-ground jadi kami faham masalah sebenar pemilikan hartanah yang tidak akan diketahui melalui statistik dan data sahaja.

- Hari ni, klien M40 di FAR Capital ada keupayaan untuk miliki hartanah di kawasan bagus seperti KLCC, TRX, Mont Kiara dan banyak lagi kawasan sekitar TOD. Dan kami bantu semua tak kira bangsa dan agama.

Jadi saya akan kongsikan data yang kami ada dengan panel ini kelak. Doakan kitorang berjaya ada impak yang positif kepada pasaran hartanah, dan naikkan pemilikan hartanah terutamanya untuk golongan B40 dan M40 🙏❤️

11/01/2022

ALHAMDULILLAH & DOAKAN KAMI.

Tahun ini saya diberi peluang sekali lagi berbakti kepada negara, dan dipilih sebagai salah seorang Panel Of Expert ( POE ) di bawah kementrian KPKT ( Perumahan ).

Doakan saya dan team mampu membantu KPKT mencapai objektif mereka membantu meningkatkan pemilikan hartanah 🙏❤️

05/01/2022

Dalam proses membeli rumah, pasti kita akan jumpa dengan term ni,
Mortgage Reducing Term Takaful (MRTT)
Mortgage Level Term Takaful (MLTT).
Untuk konvensional dipanggil MRTA & MLTA.
A stand for Assurance.
Takaful = Patuh Syariah.
Assurance = Tak Patuh Syariah.
Jadi apa MRTT/MLTT ni?
Ia adalah pelan perlindungan bagi pinjaman perumahan.
Jika berlaku kematian atau lumpuh (Total Permanent Disability TPD), pelan inilah yang akan melangsaikan baki hutang peminjam kepada pihak bank.

Jadi tak adalah keluarga atau pewaris terpalit dan kena tanggung bayar pinjaman tu.

Nak tahu pelan mana yang sesuai?

Boleh consult dengan banker yang berurusan dengan kita tu atau dapatkan nasihat dari perunding takaful yang dipercayai.

02/11/2021

Kriteria Keenam ~ Maturity Point (MP).

Apa tu MP?
Masa dimana kita boleh start buat untung dari property yang dibeli.
The best scenario is ;
Kalau kita dapat buat duit dari hari pertama lagi. Tapi andai kata kita terpaksa tunggu suatu Booster untuk siap (MRT contohnya), pastikan MP kurang dari 5 tahun.
Soalan ;
Apa akan jadi kalau kita abaikan Kriteria ni?
Baik saya bagi contoh.
Beberapa tahun lepas banyak hype yang kita dengar mengenai Iskandar Malaysia. Tapi pada hari ini pembangunan masih belum mencapai setaraf dengan master plan nya.
Paling tidak tahun 2025 - 2030 baru boleh make profit dari investment di sana.
Begitu juga halnya dengan Bandar Malaysia. Sekurang-kurangnya akan ambil masa 10 tahun lagi.
Macam mana p**a dengan TRX?
So far dah nampak beberapa bangunan naik. Signature tower pun dah complete. Orang pun dah moving in dan bekerja di situ.
Full completion dijangka kurang dari 5 tahun.
Sekarang demand pun dah mula meningkat pada property berdekatan MRT 1 yang direct ke TRX.
Ada tak contoh property yang MP nya tak lama?
Baik.
Ada property yang FR beli di Titiwangsa Sentral dengan harga
RM 250 000. Dan nilai semasa RM 600 000.
Ia adalah salah satu hartanah pelaburan terbaik FR dengan positive cashflow RM 1000 setiap bulan.
# 1st MP : Upon completion. Positive cashflow.
Status : Done.
# 2nd MP : MRT 2 yang connect to TRX, KLCC, Bandar Malaysia dan Hospital KL. Kesannya ada beribu peluang pekerjaan akan tercipta.
Status : On the way.
In summary ;
1⃣ Booster akan mempengaruhi berapa banyak MP kepada suatu property.
2⃣ Ada tempat yang mempunyai beberapa MP seperti Titiwangsa Sentral, TRX, Bandar Malaysia, Damansara Damai dan Bangsar South.
3⃣ Pastikan MP hartanah tu kurang dari 5 tahun.
4⃣ Even property tu dalam negative cashflow sebelum MP, pastikan ia boleh cover 70% dari monthly installment.
Part last.
Macam biasa.
Berapa lama MP bagi property yang FAR Capital beli?
Jawapan ;
FAR Capital cuma akan beli property yang MP nya tak lebih dari 2 tahun dengan ekstra 1 - 2 upcoming MP.
Senang cerita property tu akan buat untung 2 - 3 kali lagi.

Hopefully posting kali ni memberi sedikit kefahaman pada kita tentang Kriteria Keenam ini.

18/10/2021

11/10/2021

Beli rumah banyak-banyak, tambah hutang banyak-banyak nak buat apa?
Bila nak merasa duduk rumah idaman kalau asyik beli rumah untuk orang lain duduk?

------------------------------------------

Itu soalan biasa.

Tetapi kita nak guna teknik Other People Money (OPM) untuk capai impian rumah idaman. Tidak mahu harapkan income bulanan semata-mata.
Tapi bila kita tahu dah boleh start beli rumah idaman guna teknik OPM?
Ada 3 strategi boleh digunakan, no 3 tak ramai orang sanggup buat.

🔷 POSITIVE CASH FLOW RENTAL (PASSIVE INCOME)

Bila cashflow duit sewa rumah kita dah dapat cover (bayar) monthly bank installment rumah idaman tu.
Contoh:
Untung 1 rumah sewa = RM 500.
Untung 10 rumah sewa = RM 5,000
Duit RM 5,000 tu dah boleh guna bayar monthly installment rumah idaman berharga RM 900k - RM 1 juta.

🔷 UNTUNG JUALAN HARTANAH

Bila hasil keuntungan jualan rumah pelaburan dah dapat beli secara cash rumah idaman kita.
Contoh:
Jual 1 property = untung RM 200k
Jual 5 property* = untung RM 1 juta
Dan boleh beli rumah idaman cash RM 1 juta.
Rumah idaman tanpa hutang.
*anda tidak perlu beli 5 property serentak. Boleh juga beli secara satu persatu dan simpan duit keuntungan tersebut untuk beli rumah idaman kelak.
🔷 UNTUNG DARI SEWAAN HARTANAH LAIN DIGUNAKAN UNTUK SEWA RUMAH IDAMAN?

Dari beli rumah idaman, apa kata kita sewa sahaja rumah idaman?
Contohnya rumah banglo mewah 3 tingkat, lengkap dengan swimming pool, ada lift, escalator bukan harga sebarangan.

Paling kurang harga RM 5 juta ke atas jika di kawasan premium!
Lagipun, anda tidak terikat dengan komitmen dan juga lebih fleksibel untuk mencuba rumah-rumah idaman yang lain.
Jangan terkejut dah ramai pelabur muda berimpian macam ini!
Anda boleh pilih cara cashflow untuk membayar sewa rumah, ataupun cara alternatif seperti yang diterangkan seperti dibawah.
Strategi ini sesuai untuk mereka yang membina retirement plan.

Contohnya ada sebuah rumah kondominium hutang RM 500,000 dengan tempoh loan 35 tahun.
Ansuran bulanan adalah RM 2,500 sebulan.
RM 300 duit kos-kos lain seperti maintenance fees, sinking fund etc.
Sewakan rumah tersebut ‘at least breakeven’ iaitu pada RM 2,500 + RM 300 = RM 2,800 juga.

Sewakan sehingga tamat tempoh hutang bank tamat. Selama 35 tahun. Banyakkan bersabar dalam tempoh ini.
Jika kadar sewa naik, maka anda boleh juga gunakan lebihan itu membayar baki principal hutang rumah anda. Ini dapat mempercepatkan tempoh loan anda habis.

Bila loan sudah tamat, anda paling kurang akan menikmati RM 2,800 ‘gaji’ sebulan yang dibayar oleh penyewa.
Itu baru sebuah rumah. Jika ada 10 buah rumah? “Gaji” anda adalah RM 28,000 sebulan!

Gunakan ‘gaji’ yang ada ini untuk menyewa rumah idaman. Walau RM 15,000 sebulan sewa? Anda sudah mampu membayarnya kan?
Disamping anda hidup di rumah idaman, anda juga masih ada rumah pelaburan yang net-worth sudah mencecah jutaan ringgit! Kewangan sihat.
Anda dapat sesuatu? Pening mana satu nak pilih?
Pilih satu strategy yang sesuai dan jalan terus.

Kredit Syahir Bakar

08/10/2021

BUKAN SALAH BANK MENAWARKAN PRODUK MEREKA

Sekarang bank menaikkan semula pinjaman peribadi kepada maksimum RM300k pada kadar yang sangat rendah 2.45%
Jangan terperangkap guys..

-----------------------------------------------

Bank tak salah membuat produk-produk sebegini.
Yang salahnya adalah pengguna yang tidak pandai urus kewangan sehingga Pinjaman Peribadi menjadi liabiliti yang sangat menyusahkan..
Kalau anda bijak, tukarkanlah liabiliti ini menjadi aset yang menjana pendapatan dan menyelesaikan hutang jahat anda.
Nak belajar??
Daftar di www.bijakinvesthartanah.com

24/09/2021

PATUTKAH PELABUR HARTANAH MENJADIKAN RUMAH KOS RENDAH SEBAGAI MEDIUM PELABURAN??

"Aku mampu beli rumah kos rendah je, tapi bila nak beli je dah habis unit. Nak buat macamana, sewa je lah dulu"

-----------------------------------------------------

Kesian kan. Kadang terfikir bilalah mereka akan ada kemampuan nak beli rumah sendiri.

Kalaulah semua orang membeli rumah mengikut tier dan kemampuan masing-masing tak akan berlaku masalah kekurangan rumah kos rendah di pasaran.

Tetapi apabila golongan M40 dan M20 beli rumah kos rendah untuk dijadikan pelaburan dan disewakan, kesannya golongan B40 tak dapat peluang beli rumah.

Dan kesan daripada itu, berlakulah lambakan rumah kos sederhana dan kos tinggi, sebab golongan M40 dan M20 xnak beli rumah.

Kenapa golongan M40 dan M20 tak nak beli rumah kos sederhana dan kos tinggi? Pertama sebab komitmen dah tinggi dan tak mampu nak beli. Kedua sebab perlu sediakan deposit 10%- kalau harga rumah RM600k kena prepare RM60k deposit.

-----------------------------------------------------

Apa jadi bila rumah kos sederhana dan kos tinggi melambak di pasaran? Tentu harga jatuh dan ada diskaun yang tak masuk akal.

Jom dengarkan perkongsian Faizul Ridzuan hari Ahad ini.

Daftar di www.bijakinvesthartanah.com

24/09/2021

NAK TAHU CARA KIRA PINJAMAN PERUMAHAN YANG ANDA LAYAK DAPATKAN?
"Ini gaji saya. Bagaimana saya nak tahu kelayakan pinjaman perumahan saya berdasarkan gaji saya ni ya?"
----------------------------------
Kalau nak cepat, anda boleh pergi ke bank terdekat untuk kira kelayakan perumahan.
Kalau rasa nak kira sendiri pun boleh.
Di sini saya kongsikan cara pengiraan pinjaman perumahan yang boleh anda dapatkan.
Sumber asal: Gila Hartanah
Kalau nak saya kirakan pun boleh. Segala maklumat adalah SULIT.
Salah satu knowledge yang FAR Capital ajarkan pada klien.
-------------------------
Semoga bermanfaat!