Beli Rumah Zero Deposit - EarnVestor

18/09/2021

ANDA YAKIN RUMAH YANG ADA BELI BERHAMPIRAN MRT SENANG DAPAT PENYEWA??

Ada few kriteria kita kena tengok before beli rumah di MRT/LRT. Kadang2 developer cakap connected dgn train, tp harga dijual tak masuk akal melebihi median.
Adakah ANDA salah seorang yang dah beli rumah berhampiran train dan gagal mendapat penyewa? Mencari jalan keluar?
Nak tak belajar tips untuk beli rumah berhampiran MRT / tanpa modal ?
Di mana nak belajar ni?
Tiap-tiap hari Ahad akan dikongsikan pelbagai teknik, tips dan selok belok dalam industri pelaburan Hartanah.
Apa objektif kelas ini?
Memberi ilmu dan pengetahuan kepada semua peserta yang berminat dalam memiliki lebih dari 1 rumah bagi tujuan pendapatan penyewaan dan peningkatan nilai rumah.
Ada ke yang berjaya?
Ramai peserta yang berjaya memiliki portfolio lebih dari sebuah rumah, ada juga yang berjaya kumpulkan sehingga 23 buah rumah!
Ada Bayaran Tak kelas ini?
Ia PERCUMA! (Rugi masa je 2 jam)
Bagaimana nak DAFTAR?
Just isi borang ini
---> https://forms.gle/UHeb1RF77KA27eVz9
--->https://forms.gle/UHeb1RF77KA27eVz9
--->https://forms.gle/UHeb1RF77KA27eVz9
So daftar laa sekarang yaa!!

- Strategi langsaikan hutang dengan cepat - Beli hartanah berpotensi tanpa modal - Beli hartanah bawah harga pasaran - Dapat cashback minimum RM50,000 - Jana Hustle Income sebanyak 5 angka sebulan

15/09/2021

Nak beli rumah untuk ownstay (duduk sendiri) atau buat invest (sewakan).

KENAPA ANDA NAK BELI RUMAH ?

SOALAN SIMPLE, TAPI MASIH RAMAI ORANG TAK BOLEH JAWAP.

Ada dua sebab je anda nak beli rumah.

Nak duduk sendiri atau untuk pelaburan.

Soalan simple kan. Tapi kebanyakan orang , diri sendiri pun taktau kenapa nak beli rumah.

Nampak kawan beli rumah, kita pun nak beli. Tapi kawan beli nak duduk sendiri, anda plan nak melabur. Banyak beza kat situ. Jangan ikut kawan ataupun desakan orang terdekat.

Cara untuk anda pilih rumah pun boleh jadi berbeza.
Kalau nak duduk sendiri , mungkin anda akan fokus lebih kat location.

Location tempat anda membesar , dekat dengan family atau dekat dengan tempat kerja.

Ataupun anda akan lebih preferred landed compared to high rise untuk duduk sendiri.

Tapi kalau untuk pelaburan, anda kena kenalpasti 7 criteria. Lebih banyak kajian mesti dilakukan untuk rumah pelaburan.

Mungkin location untuk rumah duduk sendiri tak sesuai dengan rumah pelaburan.

Ataupun mungkin high rise lebih sesuai untuk pelaburan dibandingkan dengan rumah landed.

So benda paling penting, tanya diri sendiri.
Dan anda sendiri yang kena jawap.

Dapat sesuatu ?

👉 Share kepada rakan anda jika rasa info ini bermanfaat.



Tulisan : Tentang Hartanah

10/09/2021

WEBINAR FREE BELI RUMAH TANPA MODAL

Roughly RM100k (cash) Untuk Buat RM4 Juta (Bukan Saham)
Orang tanya kepada saya, Faizul, you buat 4 juta tu berapa kaunter, modal berapa (saham)?

Unfortunately pada masa 2008 tu saya takde ilmu saham ni, so takde lah beli kaunter apa2. 4 Juta tu hasil daripada property investment.

Berapa modal mula? RM2000 untuk saya mula sampailah duit tu beranak dan beranak, dari 1 buah rumah sehingga 20 biji rumah. Total dalam 4 juta.

Roughly RM100k yang saya guna, bukan duit saya, duit cashback untuk hasilkan 4 Juta.

Bagaimana saya boleh execute plan ni? Bagaimana dengan modal RM2000 pada awal permulaan, saya boleh beli rumah pertama?

Ini akan dikongsi di dalam webinar PERCUMA - ya, PERCUMA. Tak perlu bayar. Perlu daftar cepat-cepat sahaja sebab limited seats. Ada orang tengok post ni dia scroll sahaja. Ada orang tengok post ni, dia ambil tindakan dan daftar.

Macam mana nak daftar? Klik link di pinned komen section dan daftar segera secara PERCUMA.

C&P Tagteam.Invest

03/09/2021

Insurans Pinjaman Perumahan Yang Mana Patut Saya Pilih? MRTT atau MLTT?

Pembelian rumah adalah antara pelaburan terbesar yang anda akan lakukan seumur hidup anda. Setiap pelaburan juga mengandungi risiko-risiko tertentu yang harus kita bersedia untuk hadapi. Oleh itu, terdapat beberapa persoalan yang yang harus kita fikirkan sebagai pembeli rumah seperti:

Berapakah kemampuan kita sekarang untuk memilih pelan perlindungan tersebut?
Apakah yang akan terjadi kepada rumah dan keluarga kita berlaku musibah kepada kita?
Siapakah yang akan mengambil alih pembiayaan dan bayaran ansuran rumah kita?
Adakah hak milik rumah tersebut boleh dipindahkan kepada ahli keluarga kita?
Tambahan p**a, pihak bank biasanya akan memerlukan anda untuk membeli insurans untuk lulus pinjaman. Mari kita kaji jenis-jenis pelan perlindungan yang wujud.

1) Memahami perbezaan Konsep ‘Assurance’ dan ‘Takaful’

Dalam bahasa mudahnya, Assurance bermaksud insurans konvensional manakala Takaful merujuk kepada insurans Islamik yang patuh syariah. Dengan insurans konvensional, pemegang polisi akan membayar premium kepada syarikat insurans dan semua wang ini akan dipegang oleh syarikat insurans. Wang tersebut akan dilaburkan oleh syarikat insurans dengan matlamat mendapat keuntungan maksima.

Syarikat insurans hanya akan membayar tuntutan daripada pemegang polisi berdasarkan pelan yang diambil sahaja. Segala keuntungan berlebihan laburan tadi akan menjadi kepunyaan syarikat insurans. Premium yang dibayar merupakan kewajipan terhadap syarikat insurans dari perspektif jualan dan pembelian.

Dalam pelan insurans Takaful p**a, pemegang polisi menggunakan konsep sumbangan kepada tabung Takaful. Dana dalam tabung bertujuan untuk menyumbang kepada ahli-ahli takaful lain yang memerlukan. Sumbangan yang terkumpul dalam tabung takaful juga akan dilaburkan kepada instrumen patuh syariah sahaja.

Walaupun matlamat pelaburan ini juga untuk mendapat keuntungan yang maksima, status spelaburan ini sentiasa dipantau oleh panel syariah yang dilantik pengendali takaful tersebut. Selain itu, p**angan pelaburan tabung takaful tersebut akan dip**angkan semula kepada pemegang polisi. Mana-mana tuntutan yang dibuat pemegang polisi akan dibayar menggunakan dana yang dikumpulkan tadi.
Dalam pelan takaful, premium yang dibayar dianggap sebagai derma (tabarru ‘) dan penjimatan (mudaraba).

2) Apakah Mortgage ‘Reducing’ & Mortgage ‘Level’?

Untuk pakej insurans Takaful, terdapat dua (2) jenis produk insurans yang boleh kita pertimbangkan. Ia adalah MRTT (atau MRTA) dan MLTT (atau MLTA).

MRTT – Mortgage Reducing Term Takaful
(Takaful Bertempoh Gadai Janji Berkurang)

MLTT – Mortgage Level Term Takaful
(Takaful Bertempoh Gadai Janji Mendatar)

Pakej insurans konvensional juga mempunyai dua (2) pilihan yang sama iaitu Mortgage Reducing Term Assurance (MRTA) dan Mortgage Level Term Assurance (MLTA).

Untuk tujuan pemahaman, kita akan membincangkan perbezaan antara ‘Reducing’ dan ‘Level’ dengan merujuk kepada MRTT dan MLTT sahaja.

3) Perbezaan MRTT dan MLTT

Terdapat beberapa perbezaan ketara antara kedua pakej insurans ini. Jadual di bawah menunjukkan 5 perbezaan utama antara MRTT dan MLTT.

4) Ada pilihan Insurans alternatif selain pilihan dikongsikan ini?

Pilihan ketiga bernama ‘Term Life Insurance’ atau Insurans Jangka Hayat yang paling biasa dibeli kerana ia menawarkan Insurans hayat tertua. Pelan ini juga mempunyai struktur premium yang fleksibel untuk pemegang polisi. Ini bermaksud terma pelan ini boleh ditambah, dikurang dan ditamatkan pada bila-bila masa.

Untuk yang mampu, anda juga boleh menawarkan keluarga anda jaminan berbentuk wang berdasarkan bayaran premium tertentu.
Justeru itu, anda disarankan supaya membuat kaji selidik tentang pakej-pakej yang ditawarkan pihak bank dalam pasaran sekarang.
Dengan meneliti kelebihan-kelebihan pelan yang wujud, anda mampu memastikan masa depan rumah anda dan ahli keluarga anda terjamin.

Copy & paste : Hartabumi.com

02/09/2021

CASE STUDY : AGAK AGAK, KENAPA BELIAU GAGAL JUAL RUMAH NI?
RIngkasnya, beliau cuba jual rumah ini pada harga RM6 juta dan lebih RM2,500psf atau sekaki persegi.
1- Beliau nak jual rumah lama tapi kalah harga rumah baru?
2- Beliau jual pada harga jauh melampaui median harga di Bukit Bintang. Berapa ramai org kaya yang mahu beli pada harga RM6juta di kawasan ini?
3- Beliau mahu jual pada top 1% harga dalam area Tier 1?
4- Semua booster yang bakal ada berdekatan tidak relevant
5- Beliau mahu jual pada waktu ada lambakan supply waktu ini di Bukit Bintang?
6- Pada harga ini, pembeli baru akan ambil masa mungkin lebih 10 tahun untuk boleh buat duit dari segi cashflow dan juga capital gain?
7- Rumah ini ada limited pilihan untuk strategy sewaan dan tiada rental strategy
8- Beliau mahu jual pada harga premium waktu cycle hartanah slump? Wrong timing.
9- Untuk hartanah leasehold, harga begini is overpriced pada harga RM2,500 kerana banyak hartanah area KLCC adalah jenis freehold dan boleh dibeli bawah dari RM1,500 psf. .
10. Maintenance fee mahal lebih RM2,000 sebulan. Orang duduk atau tidak, masih kena bayar RM2000 sebulan ni…..�

11. Taste ID unit beliau terlebih unik dan sukar diterima oleh bakal pembeli.�
12. KESEMUA SEBAB DIATAS.
Kesimp**annya, Kalau anda kaya macam beliau, anda memang tak perlu faham 7-kriteria. Sebab kalau beli dan rugi pun anda tak kisah sebab mampu bayar macam beliau. Sebab kalau memang dah kaya, tak perlu ilmu pun boleh sahaja beli apa apa hartanah.
Apa pengajaran yang anda dapat dari kes study ini?

02/09/2021

02/09/2021

Assalamualaikum Netizen Malaysia