Below Market Property

18/08/2018

Dilema

Dalam kita tertungu-tungu harga rumah jadi murah baru nak beli, pernahkah kita terfikir, bila harga rumah akan jadi murah?? Semakin mahal ada la kan. Thats reality!!

Kita target untuk memiliki hartanah di kawasan-kawasan yang sedang pesat membangun seperti Lembah Klang dengan alasan ROI yang tinggi kepada yang ingin membuat pelaburan hartanah. Tapi, dengan tangga pendapatan anda sekarang, mampukah anda memilikinya??

Sebenarnya kan, boleh je anda memiliki aset hartanah walaupon anda bergaji kecil. Tak perlu tunggu gaji anda cecah 5-6K baru nak mengelabah cari rumah untuk dibeli sedangkan orang yang bergaji bawah 2K sebulan boleh memiliki sehingga LIMA buah rumah, mengapa anda tidak?

Buang persepsi nak tunggu harga murah dahulu baru nak beli tu, kalau tak sampai ke sudah lah tak memiliki aset hartanah.

12/08/2018

31/07/2018

NAK TAHU BERAPA KELAYAKAN PINJAMAN PERUMAHAN ANDA, PM SAYA. INSYAALLAH SAYA BOLEH BANTU.

30/07/2018

MULAKAN HARI ANDA DENGAN SENYUMAN. INSYAALLAH, MURAH REZEKI

28/07/2018

Anda seorang yang bijak jika anda memiliki hartanah di usia muda.

27/07/2018

26/07/2018

Setiap manusia memiliki impian untuk memiliki rumah sendiri kan? Tipu la kalau ada yang cakap "tak nak la aku beli rumah! baik sewe!". Kalau ada member yang macam tu, anda sebagai seorang kawan bertangungjawab untuk membawa beliau berjumpa pakar psikologi. haha

Tapi bukan senang untuk memiliki rumah sendiri kan? Yelah, harga pon dah beratus ratus ribu, silap percaturan badan binasa kak oi. Sebab tu ilmu tentang hartanah tu penting, kalau tak cukup ilmu, baik tak payah beli rumah lagi, cari ilmu dulu. So, nak bagi ilmu la sikit ni,

BACE JANGAN TAK BACE!!!!!

TIPS MEMILIKI RUMAH PERTAMA. TIPS NO #5 TU MINTAK CONCERN LEBIH SKIT

Tip #1 : Beli untuk duduk sendiri atau pelaburan?

Seperti pesan Tuan Harith Faisal dalam posting beliau, andai rumah pertama yang kita beli itu matlamatnya adalah untuk kita duduk, susah untuk kita melakukan pembelian yang lain.
Lagi sukar jika rumah pertama yang kita beli tu, dah ‘makan’ sebahagian besar daripada pendapatan bulanan kita.
Yalah, nanti aliran tunai (cash flow) kita akan terganggu, jadi tak cantik. Kalau aliran tunai tak cantik, macam mana nak beli rumah kan?

*************************************************************************
Tip #2 : Buat apa nak bertangguh lagi? Beli cepat!

Siapa yang tak nak beli dan tinggal di rumah yang sebesar istana. Ada taman serta kolam, kemudian dipenuhi dengan perabot-perabot mewah dan super mahal, kan?
Tapi tenang. Tak semua mampu nak buat macam tu.
Jujur je la. Kalau gaji cuma RM3,000, berapa lama masa yang akan korang perlukan untuk kumpul duit untuk bayar wang pendahuluan rumah idaman bak Dato’ Vida tu?
10 tahun? Lepas 10 tahun, korang mungkin tak mampu nak beli apa yang ditawarkan sekarang.
Jadi beli saja sekarang. Beli yang sesuai dengan kemampuan korang. Faham tak?

*************************************************************************
Tip #3 : Tak mampu yang besar, beli yang kecil sebagai permulaan

Untuk rumah pertama, korang tak perlu beli yang besar-besar terus.
Sebabnya semakin besar rumah, semakin mahal harga. Semakin mahal harga, semakin banyak wang yang perlu korang keluarkan untuk kali pertama.
Jadi ingat formula ini untuk rumah yang pertama :
“KECIL, MUDAH, DAN MURAH”
Korang boleh je cari rumah yang murah kat dalam mudah.my. Kena rajin mencari je. Dapat sebiji, terus seal the deal.

*************************************************************************
Tip #4 : Buat untung masa membeli, bukan masa menjual

Pertama, perlu ingat yang tujuan korang untuk beli rumah ini adalah untuk pelaburan.
Bila untuk pelaburan, korang mesti kira siap-siap keuntungan minimum yang patut korang dapatkan.
Untuk itu, korang perlu ingat peraturan penting dalam melakukan transaksi pelaburan serta jual-beli ini.
Apa dia? Kita buat untung ketika membeli, bukan ketika menjual.
Jadi sebab itu carilah rumah di bawah harga pasaran. Sebaiknya, cari rumah yang 20% di bawah harga pasaran. Tak jumpa? Cari betul-betul, mesti boleh jumpa punya.

*************************************************************************
Tip #5 : Layak beli rumah RM350,000, tapi beli rumah RM250,000?

Okay. Sekarang, kira berapa harga rumah yang korang layak untuk beli. Katakan, korang layak sangat beli rumah harga RM350,000.
Cuma, tak semestinya korang perlu beli rumah harga tu. Tapi cari la rumah yang dibawah harga itu. Mungkin RM250,000 dah memadai.
Nasihat saya, beri ruang untuk Debt Service Ratio (DSR) korang bernafas.

*************************************************************************
Tip #6 : ‘Ini’ tip mudahkan kerja anda mencari rumah

Korang kena ingat, beli rumah bukan seperti beli roti canai. Korang tak pergi beli rumah hari-hari. Kan?
Jadi maksudnya, korang perlukan bantuan seseorang yang pakar dalam hal ini.
Siapa yang pakar? Ejen hartanah adalah jawapannya. Sebab mereka berurusan setiap hari dengan urusan membeli-menjual hartanah ini.

*************************************************************************
Tip #7 : Patut beli rumah dulu, atau…

Ada 2 perkara korang kena tau.
Korang kena beli rumah pertama sebelum berkahwin. Ini sebab cash back yang korang terima tu, boleh dibuat sebagai duit untuk kerja kahwin.
Satu lagi?
Beli rumah pertama sebelum korang beli kereta. Yang ini, korang pasti dah tahu sebabnya kenapa, kan?
Kalau dah beli kereta, DSR korang akan dikacau teruk oleh loan kereta tu. Padahal lepas je nak beli rumah pertama. Yang ni, ramai orang buat. So, korang jangan ulang kesilapan ni ya.

*************************************************************************
Tip #8 : Kawal, atau dikawal nafsu?

Bila kita buat sesuatu untuk kali pertama ni, kadang-kadang kita akan teruja melampau-melampau. Nampak iklan menarik, terus rasa nak beli.
Baru mencari dalam mudah.my, ternampak offer best, terus nak beli. Lagi-lagi tau yang diri mampu beli dan dah siap duit down payment semua.
Tenangkan diri korang tu. Tak payah tergopoh-gapah. Kaji habis-habis dulu sebelum buat keputusan membeli.

Dah bace tu SHARE2 la ye kat member2, biar diorang dapat ILMU jugak. :)

Kredit : GilaHartanah

26/07/2018

# Tanpa DEPOSIT !!!!
# Tanpa BOOKING FEE !!!!
# Tanpa SPA FEE !!!!!!!

ANDA LAYAK JIKA

Gaji minimun:
Kakitangan kerajaan = RM 1600
Swasta = RM 3000

Pemilikan hartanah berkonsepkan Bandar Baru
Pelaburan masa depan yang menjamin keuntungan berganda

BANDAR BARU SETIA AWAN PERDANA MERIALISASIKAN IMPIAN ANDA!

Rumah Teres Setingkat
⦁ 3 Bilik Tidur
⦁ 2 Bilik Air
⦁ 1 Dapur
⦁ 1 Ruang Makan
⦁ Ruang Tamu
⦁ Tempat Letak Kereta

REZAB MELAYU FREEHOLD!!!!

FASA PERTAMA (SOLD OUT)!!!

2 FASA JE LAGI YANG TINGGAL

Profile Lokasi:
# Access West Coast Expressway (WCE) (5KM Dari Exit)
# 65KM Dari Taiping (40 minit)
# 47KM Dari Beruas (30 minit)
# 47KM Dari Teluk Intan (30 minit)
# 83KM Dari Ipoh (75 minit)

Harga bermula RM178K ke RM285K SHJ!!

Call/Whatapps KAMARUL HAZLAM - 0148315314 untuk maklumat lanjut.

Ataupon click je link ini:

www.wasap.my/60148315314/PM+BBSAP
www.wasap.my/60148315314/PM+BBSAP
www.wasap.my/60148315314/PM+BBSAP

25/07/2018

"Aku nk beli rumah la wei, rumah kat area gombak tu nice giler, harga pon 360K jer, dah la landed, laman besar pulak, boleh buat swimming pool nanti"

"Layak tak gaji ko nak buat pinjajaman perumahan?". member terus krik* krik* krik* .

Bila bercakap tentang beli rumah, semua orang nak beli rumah, tapi tahukah anda berapa harga rumah yang layak dengan GAJI anda? Rumah harga 200K, tapi mampukah anda membiayai pinjaman sebanyak itu? Ikuti kiraan kelayak pinjaman perumahan ringkas dibawah.

*************************************************************************

Ilmu yang WAJIB semua orang tahu. BACE JANGAN TAK BACE!!!

Contoh kiraan ni seperti kat bawah:

Formula kira Pendapatan Bersih sebelum kira DSR:
Gaji – Potongan (Zakat, EPF, SOCSO, Cukai) = Pendapatan Bersih
RM2,500 – RM200 =
RM2,300.
Formula kira Jumlah DSR Maksimum:
Pendapatan Bersih – DSR (%) = DSR Maksimum
RM2,300 X 60% =
RM1,380.

KENAPA KENA DARAB DENGAN 60%??
Contoh ni, Admin gunakan DSR Masksimum untuk Gaji Bersih sebanyak RM2,300 daripada bank CIMB.
DSR maksimum yang CIMB benarkan adalah 60%. Lain bank, lain kadar DSR Maksimum.
Dan katakan pulak, korang ada komitmen lain seperti ansuran kereta sebanyak RM400.
Baki monthly repayment yang korang layak dapat adalah:
RM1,380 (DSR Maksimum) – RM400 (ansuran kereta) =
RM980.

(Kita ambik balik 'RM980' sebagai contoh.)
Gunakan kiraan ni:

Baki Monthly Repayment x 200 = Pinjaman yang korang layak dapat.
RM980 x 200 = RM196,000.

*************************************************************************

SO MAKNAYA RM190K ADALAH JUMLAH MAKSIMA YANG BOLEH ANDA PINJAM UNTUK PIJAMAN PERUMAHAN!! (CONTOH KIRAAN RINGKAS, NAK TAHU LEBIH LANJUT RAJIN2 LAH PERGI KE BANK. INGAT, DSR UNTUK SETIAP BANK ADALAH BERLAINAN)

Nota kaki: Debt Service ratio (DSR) adalah satu kadar yg menjadi penanda ukur kepada setiap bank untuk mengetahui kemampuan seseorang boleh membuat pinjaman berpandukan kepada gajinya. Setiap bank mempunyai peratusan kelulusan pinjaman yg berbeza, tetapi kebiasaannya adalah pada peratusan tidak melebihi 60%

Kredit : GilaHartanah

DAH BACE TU SHARE LER!! Bagitau member2 plak,
dapat PAHALE woo share llmu

25/07/2018

Robert Kiyosaki's definitions of asset and liability

"An asset is something that puts money in my pocket

"A liability is something that takes money out of my pocket

14/07/2018

Nak buat sewa hartanah anda tetapi tidak tahu nak letak berapa harga sewaan??

Baca jangan x baca!!

*************************************************************************

Katakan, korang target nak beli sebiji rumah harga RM350,000. Setiap bulan, korang kena bayar ansuran RM1,750 dekat bank.

Kalau fikir secara logik, korang patut letak kadar sewa yang lebih tinggi daripada RM1,750 tu, betul?

Tapi, korang kena fikir jugak. Korang ada kos lain yang wajib ditanggung. Contohnya, seperti kos penyelenggaraan (maintenance cost) rumah sewa tu.

Meh sini nak bagi contoh. Katakan, kos tahunan untuk selenggara rumah tu dalam RM3,000 setahun. Untuk memudahkan kiraan, kos ini termasuk sekali dengan yuran pelepasan (sinking fund).

Bermakna:

RM3,000 / 12 bulan (1 tahun) =
RM250 sebulan
Ansuran bulanan, campur kos selenggara. Lepas tu, apa lagi?
Ini ditambah pulak dengan kadar pulangan yang korang nak dapatkan. Korang boleh kira jumlah ni daripada ansuran bulanan yang korang kena bayar dekat bank tadi.

Katakan, korang nak dapatkan 10% pulangan keuntungan. Jadi, cara kiraan adalah seperti kat bawah ni:

RM1,750 X 10% = s
RM175
Selepas dapat semua nombor ni, tambah semua dan korang boleh tetapkan kadar sewa daripada situ:

RM1,750 (ansuran bulanan) + RM250 (kos penyelenggaraan) + RM175 (10% pulangan keuntungan) =
RM2,175
Jadi, korang boleh sewakan rumah tu pada kadar RM2,175. Senang, kan?

Dah bace tu, share plak kt kawan2 korang. Diorang pon nak tahu jugak.
Ilmu itu milik Allah

kredit : http://gilahartanah.com

01/04/2018

Top 10 Tips on " WHERE????"

🔑Tip One: Know your budget

For most buyers, your budget dictates which areas you can afford to live in or invest. “The best way to determine your budget is to meet with a mortgage broker or lender and obtain a pre-approval,” says Lisa Parker, buyers advocate from Parker Investment Properties. “Knowing your budget is a must before you begin your search.”

🔑Tip Two: Narrow down your options

With your budget locked down, you’re in a position to choose from a short-listed number of suburbs where you can purchase your desired property within your price range. Parker suggests you save yourself some time by ringing agents in the area. “Ask what you can buy in their suburb within that price range, and if you can’t buy what you are looking for, ask which suburbs nearby will offer the type of property you want in your budget,” she advises.

🔑Tip Three: Map your suburb

“Most suburbs have preferred pockets,” Parker says. “To best understand the suburb you’re exploring, take a map down to the local estate agent’s office and ask them to map out with a highlighter the different ‘pockets’ in order of popularity.” In time, the suburb as a whole will gain in value and the less sought after pockets will become more popular, as the preferred pockets rise rapidly in price – but if you can get into a better pocket up front, you should enjoy faster capital growth.

🔑Tip Four: Explore neighbouring suburbs

Neighbouring suburbs offer great options for homebuyers and investors. For example, if you go to your favoured suburb and find that you can’t get the type of property you want in your budget, move to either side of that suburb until you find one that suits your budget and offers the qualities and features you’re seeking.

🔑Tip Five: Follow the infrastructure

“Infrastructure drives property prices, which is why experienced investors follow infrastructure trends,” Parker says. “The EastLink did a lot to boost prices in areas like Seaford and Ringwood in Melbourne back in 2008, and the extension to Mornington – which commenced construction late 2010 – is already having an impact on areas not usually favoured, like Frankston North, Karingal and Carrum Downs.” She suggests that you look at where the government is upgrading infrastructure, as it is a sure sign of an up and coming “hot spot”.

🔑Tip Six: Isolate lifestyle attractions

Areas that offer lifestyle attractions are favoured by buyers and renters when compared with other suburbs that offer fewer amenities. “Walking tracks, large family parks and bushland, creeks, beaches and small community villages all offer unique point of difference,” Parker says.

🔑Tip Seven: Water and city views rule

Enjoying water or CBD views is a major plus for any suburb. “In Seaford, Victoria, for example, buying on the beachside of the freeway commands an additional $100,000 more than similar properties on the eastern side of the freeway,” Parker explains. “The gap between beachside and non-beachside properties is increasing each year, making it more unaffordable for many new homebuyers and investors to get into the beachside market.”

🔑Tip Eight: Hang where the locals hang

“When investigating a new area, ask the agent why people like living here,” Parker advises. “Then, pop down to the suburb’s most popular spots, whether that’s a local family friendly picnic area or coffee spot, and observe the type of atmosphere and people who are there.”

🔑Tip Nine: Transport is important

Regardless of whether you live in the inner city or outer areas, transport is important. “The more transport options available in a suburb, the more valuable the suburb will become over time,” Parker says. “Easy access to major roads and freeways is a major plus for outer suburbs, because the easier it is to travel to the CBD or other major employment hubs, the better the suburb will be for most buyers.”

🔑Tip Ten: Don’t listen to the naysayers

“There are many suburbs across every state that locals will caution against buying in. But sometimes, having a fresh set of eyes without knowing about a suburb’s ‘stigma’ can work in your favour, because you’re looking at the suburb based on the fundamental merits that make a suburb valuable,” Parker explains. “Stigmas will always be forgotten in time – and you will be pleased you bought into the suburb while it was still cheap.”

credit : yourinvestmentpropertymag.com