MTA property

08/02/2022

Bilik Sewa Perseorangan Perda,Bukit Mertajam.
(Kemas**an mac 2022)

Lokasi Leret Maybank Bandar Perda
-Rumah kedai Tingkat 3-
Ats cosway perda, bukit mertajam

Lokasi tidak jauh dr pusat industri perindustrian}

🛵10minit bukit myk
🛵10minit seberang jaya
🏍️18minit bayan lepas
Amat amat dekat🤭

Kemudahan yg disediakan
- tilam
-katil palet
-kipas angin
-plug point
-mesin basuh
-pantry
-ruang rehat & santai
-wifi( akan diupgrade) pada msa akan datang

Bagaimana utk mula menyewa??

Deposit sewa RM200
Deposit air/elektik RM100
Sewa bulan pertama RM200

Total RM 500
(Contact 6bulan)

*Jika ingin tamatkan sewa..maklum 2 bulan awal
Deposit sewa + deposit utility akan dip**angkan
RM200+100 dikembalikan

Dgn syarat=}

- tiada tunggakan sewa
-bilik ditingalkan dlm keadaan memuaskan pihak Tuan Rumah
- tiada kerosakan di Bilik sewa.

*Keluasan bilik 10x 8 kaki
+-80sqf

Boking slot utk bilik sewa
RM50 sahaja!!!

Click utk trus berhuhung dgn saya

http://WWW.WASAP.MY/60139902524/biliksewarm200privateatasCu

06/02/2022

Ada sapa nk juai rumah bwh 200k area sp?

Pm tepi

04/02/2022

Bilik sewa perda
Rm200 sebulan
Private room

Lokasi leret maybank

Business Account

04/04/2019

"4 SEBAB KENAPA ANDA PERLU ADA RUMAH TAHUN NI!!"

(+) Dah bertahun kita menyewa ni bang..sampai bila kita nak menyewa
"Mengeluh org rumah"

(+) Bulan- bulan bayar sewa rumah,bukan jadi milik kita pon…
"Tambah lagi bebelan si isteri"

(+) Abg ni dah masuk 30 han..tapi rumah pon tak mampu lagi sediakan untuk anak-anak.
"Bisik hati seorg suami dalam hati kecilnya".

(+) Sayang, abg rasa abang dah mampu beli rumah lah..tapi macam mana ya?
"Bisik si suami kepada si isteri"

Pelbagai masalah dialami kepada si pembeli rumah pertama aka baru nak mula buka buku utk membeli rumah. Rata – rata mereka ini mempunyai simpanan yang sudah pon cukup untuk membeli sebuah rumah yang berharga RM700- RM 900 bulanan.

Tetapi mereka kurang pendedahan atau kurang ilmu untuk mempunyai hartanah kediaman sendiri malahan tidak penah terfikir untuk membeli rumah sebelum ini dek kerana terlalu leka mencari nafkah utk seisi rumah untuk menampung kehidupan seharian.

Jika dilambatkan atau ditangguh urusan pembelian rumah, maaf harga rumah semasa tidak penah turun. Kita sebagai pembeli harus bijak ambil peluang sementara harga masih lagi b*k yang mampu milik.

=====================
Apa yang tuan/puan dapat jika guna khidmat saya??
=====================

(+) saya sediakan rumah yang mengikut budget kewangan anda
(+) saya uruskan pemohonan pembiayaan kewangan anda(loan rumah)
(+) saya uruskan hal berkaitan legal (lawyer matter)
(+) saya percepatkan urusan jual/beli rumah anda dibawah 4+1 bulan maximum jika tiada masalah
(+) khidmat refinance rumah juga saya sediakan
(+) kesemua pembayaran khidmat saja dibayar oleh pihak tuan rumah.

Apa anda perlu buat jika nak hubungi saya?
Click link bwah untuk trus wasap saya

Thariqil Amin Hamzah
Perunding Hartanah
Iw Property E 1334

Click link bwh utk wasap saya😉😉
www.wasap.my/60139902524
www.wasap.my/60139902524
www.wasap.my/60139902524


/belirumah

04/04/2019

"4 SEBAB KENAPA ANDA PERLU ADA RUMAH TAHUN NI!!"

(+) Dah bertahun kita menyewa ni bang..sampai bila kita nak menyewa
"Mengeluh org rumah"

(+) Bulan- bulan bayar sewa rumah,bukan jadi milik kita pon…
"Tambah lagi bebelan si isteri"

(+) Abg ni dah masuk 30 han..tapi rumah pon tak mampu lagi sediakan untuk anak-anak.
"Bisik hati seorg suami dalam hati kecilnya".

(+) Sayang, abg rasa abang dah mampu beli rumah lah..tapi macam mana ya?
"Bisik si suami kepada si isteri"

Pelbagai masalah dialami kepada si pembeli rumah pertama aka baru nak mula buka buku utk membeli rumah. Rata – rata mereka ini mempunyai simpanan yang sudah pon cukup untuk membeli sebuah rumah yang berharga RM700- RM 900 bulanan.

Tetapi mereka kurang pendedahan atau kurang ilmu untuk mempunyai hartanah kediaman sendiri malahan tidak penah terfikir untuk membeli rumah sebelum ini dek kerana terlalu leka mencari nafkah utk seisi rumah untuk menampung kehidupan seharian.

Jika dilambatkan atau ditangguh urusan pembelian rumah, maaf harga rumah semasa tidak penah turun. Kita sebagai pembeli harus bijak ambil peluang sementara haraga masih lagi b*k yang mampu milik.

=====================
Apa yang tuan/puan dapat jika guna khidmat saya??
=====================

(+) saya sediakan rumah yang mengikut budget kewangan anda
(+) saya uruskan pemohonan pembiayaan kewangan anda(loan rumah)
(+) saya uruskan hal berkaitan legal (lawyer matter)
(+) saya percepatkan urusan jual/beli rumah anda dibawah 4+1 bulan maximum jika tiada masalah
(+) khidmat refinance rumah juga saya sediakan
(+) kesemua pembayaran khidmat saja dibayar oleh pihak tuan rumah.

Apa anda perlu buat jika nak hubungi saya?
Click link bwah untuk trus wasap saya

Thariqil Amin Hamzah
Perunding Hartanah
Iw Property E 1334

Click link bwh utk wasap saya😉😉
www.wasap.my/60139902524
www.wasap.my/60139902524
www.wasap.my/60139902524

#100%loan
/belirumah

04/04/2019

RUMAH SECOND HAND, SAMA HARGA DENGAN RUMAH BARU. MANA SATU NAK BELI NI?

Macam-macam perkara yang korang kena fikirkan bila nak beli rumah.

Tak kira siapa korang. Bahkan, pelabur hartanah otai sendiri pun kaji macam-macam perkara sebelum buat keputusan membeli.

Lebih-lebih lagi kalau korang nak beli rumah subsale.

Banyak kelebihan beli rumah subsale berbanding yang lain. Dan bagi yang belum tau, jangan risau.
Lepas korang baca perkongsian saya hari ni, korang akan tau kenapa korang patut beli rumah subsale untuk tujuan pelaburan.

5 punca ramai pelabur s**a beli rumah subsale
Tak semua rumah boleh jana untung untuk kita. Kalau senang buat untung, buat apa pening kepala nak belajar itu ini? Beli je mana-mana rumah yang ada. Betul tak?

Tu sebab, kena ada ilmu sebelum korang nak beli mana-mana rumah.

Perkara ni tertakluk jugak dengan rumah subsale. Tapi, kenapa ramai pelabur s**a beli rumah subsale berbanding hartanah yang lain?

#1 : Anda boleh terus ‘buat duit’ lepas beli rumah
Kalau rumah subsale yang korang nak beli tu ‘kosong’ (tak berpenghuni), korang boleh sewakan terus rumah tu sebelum proses handover (pertukaran nama) selesai.

Bermakna, korang tak payah tunggu lama-lama untuk buat duit dengan rumah tu.

Cuma yang ini, korang kena minta izin dulu dengan owner asal rumah tu. Sebab rumah tu bukan atas nama korang lagi secara rasmi.
Ramai yang tak tau benda ni boleh dibuat. Untung kat korang jugak.

Kalau boleh sewakan sebelum nama ditukar (biasanya, ambil masa 4 hingga 6 bulan), boleh la cover sikit duit kos legal fee atau lain-lain.

Kalau beli rumah undercon, nak tak nak, korang kena tunggu sampai rumah tu siap dibina. Rumah lelong p**ak, mungkin keadaan semasa rumah tu tak sesuai untuk dihuni.

#2 : Dapat ‘duit lebih’ dengan bila beli rumah? Macam mana?

Yang korang bakal baca selepas ni, adalah antara salah satu pecahan strategi yang korang buat dengan membeli rumah subsale.
Dengan rumah subsale, korang boleh buat mark-up loan kalau owner rumah tu jual pada harga below market value.

saya bagi contoh.

Katakan, owner rumah nak jual pada harga RM300,000. Padahal, harga market value untuk rumah tu sekitar RM350,000. Korang boleh mark-up beza nilai ni untuk dapatkan cash ekstra untuk kegunaan sendiri.

Korang nak buat renovation ke apa, terp**ang, Tapi yang penting, korang jangan p**ak joli katak duit tu. Kalau tanya Tok, baik simpan buat modal beli rumah yang ke-2.

#3 : Ada tak risiko beli rumah subsale yang patut anda tahu?
Korang mesti dah sedia maklum. Kalau beli rumah undercon, korang terpaksa tanggung risiko projek terbengkalai.

Ini mungkin tak jadi satu isu buat korang yang beli rumah dengan pemaju ternama. Kalau tak, korang patut periksa dulu latar belakang pemaju tu dulu.

Untuk pembelian rumah subsale, korang tak perlu pening kepala tentang masalah ni. Sebab rumah yang korang nak beli tu memang dah siap terbina.

Cuma kalau nak reka bentuk moden tu, memang susah nak dapat la. Tapi masih boleh jumpa kalau korang betul-betul cari.

Memang jackpot kalau dapat sekali dengan harga below market value.

Bila Tok cakap macam tu tadi, bermakna korang boleh lawat dulu rumah, tengok kalau ada sebarang kerosakan atau cacat cela.

Kalau ada, boleh nego harga yang lebih rendah dengan owner. Dah puas tawar-menawar, kalau puas hati, baru letak deposit.

#4 : Rumah subsale yang macam mana boleh buat duit?
Dah tentu korang nak beli rumah untuk buat duit.

Sebab tu, pemilihan lokasi yang tepat penting supaya korang dapat capai objektif ni. Dan bab nak pilih tu, memang banyak kerja nak kena buat.

Antara strategi paling mudah korang boleh guna adalah beli rumah dekat kawasan yang dah sedia matang. Maksudnya, kawasan tu dah membangun dan terdapat banyak kemudahan seperti pengangkutan awam, akses ke lebuhraya terdekat, dan lain-lain.

Nak contoh? Kawasan Subang Jaya, Damansara, dan Kelana Jaya antara yang patut korang kaji. Banyak potensi pelaburan yang ada dekat sini.

Tak rugi kalau korang beli rumah pelaburan dekat kawasan macam ni (malah siap boleh buat untung), sebab senang nak sewakan. Cari rumah yang ada permintaan sewa yang tinggi daripada student universiti dan kolej, atau pekerja.

#5 : Bajet anda tak berapa ‘lebat’ untuk beli rumah pelaburan?
Bila bercakap tentang keadaan rumah, memang banyak kekurangan berbanding kelebihan yang ada pada rumah subsale.

Tapi kalau tanya Tok, korang masih lagi boleh dapat rumah yang lebih murah berbanding rumah undercon yang ada dalam sesebuah kawasan tu. Memang banyak pilihan rumah subsale yang ngam dengan bajet korang.

Lagipun, korang bukan beli untuk duduk sendiri. Kalau ya, lain cerita. Untuk pelaburan, tak kisah rumah lama atau rumah baru, janji boleh buat duit untuk kita. Itu yang penting.

Dah set bajet, memang senang korang nak cari rumah. Korang boleh je buat carian pantas dekat mudah.my, iProperty, atau laman web hartanah untuk dijual yang lain.

Lepas dah beli, hias rumah cantik-cantik. Lagi bagus kalau hias macam korang yang nak duduk dekat situ. Sediakan semua perabot wajib seperti katil, almari, meja makan, dan sebagainya. Baru boleh letak kadar sewa yang tinggi.

Banyak lagi kelebihan beli rumah subsale untuk pelaburan.

Tak kira la korang baru nak berjinak dalam dunia pelaburan hartanah, korang boleh buat benda ni kalau korang ada ilmu yang betul.

Belajar dan terus belajar, dan jangan pernah korang berhenti. Lagi banyak korang belajar, lagi banyak korang tau macam mana game pelaburan rumah subsale (dan lagi cepat la korang buat duit).

tp insyallah jika guna khidmat saya...semua dipermudahkan urusan...

credit info dr_gilahartanah.com

/belirumah
,sungaipetani





Thariqil Amin Hamzah
Perunding Hartanah
Iw Property E 1334

click link bwh utk wasap saya😉😉
www.wasap.my/60133580301

26/02/2019

Abang hensem dan ka kak cantik jelita sekalian...
2019 ni apa perancangan??

Saya ad sikit pertanyaan..
antara rumah subsale(rumah 2nd)
dan rumah baru yg mana jd pilihan
cer drop komen kt bwh...

mana tau sy boleh bantu impian anda tercapai...

Thariqil amin
Property consultant
Iw properties E 1334

click link dibawah utk fast respon
www.wasap.my/0133580301/rumah2019

wasap meh abg..kita borak2 hartanah mampu milik 2019...

04/02/2019

9 SEBAB POPULAR BANK REJECT LOAN RUMAH ANDA

Siapa tak sakit hati bila bank reject permohonan loan rumah?

Tapi, bukan semuanya 100% salah bank. Kebanyakan masa, pemohon sendiri yang tak cukup bersedia.

Ada sesetengah kes, dokumen yang diperlukan tak cukup. Ada juga yang tak layak memohon sebab DSR burst, atau CCRIS tak cun.

Apa pun sebabnya, wajib korang tahu apa sebab biasa bank menolak permohonan loan rumah korang tu.

Nah, Tok kongsikan 9 sebab pop**ar ini untuk korang hadamkan. Tok dapat maklumat power ni kat blog Property Hunter.

1 : Pemaju (atau penjual) bankrap pun, punca loan kena reject?
Bank akan periksa sama ada penjual (atau pemaju) tu diisytiharkan bankrap, atau di bawah sebarang tindakan undang-undang (legal proceedings), dengan menggunakan CTOS.

Dan kalau penjual atau pemaju bankrap, sebarang urusan jual beli hartanah tak dapat dilaksanakan di bawah Undang-Undang Malaysia.

Sebelum korang beli rumah dekat mana-mana pemaju (atau penjual), adalah lebih baik periksa dulu status mereka

2 : Pemaju dalam senarai blacklist bank?
Setiap bank dalam Malaysia, akan ada senarai blacklist pemaju yang tersendiri. Dan senarai ini berbeza antara satu bank dengan bank yang lain.

Dan setiap bank juga ada sebab (reason) tersendiri yang spesifik, kenapa mereka senarai hitamkan sesetengah pemaju.

Antara sebab pemaju tu kena blacklist seperti :

Bankrap,
Kena saman, atau
Reputasi buruk sebelum ini apabila bank biaya projek pemaju.

3 : Pernah ‘kantoi’ bayar loan sedia ada tak?
Setiap kali bank proses permohonan pinjaman, mereka akan periksa sistem CCRIS (Central Credit Reference Information System).

CCRIS, yang diuruskan oleh Bank Negara, akan sediakan maklumat pembayaran hutang si peminjam untuk tempoh 12 bulan terakhir.

Laporan ini termasuk :

Loan rumah atau komersial,
Loan kereta,
Kad kredit,
Personal loan atau lain-lain.
Kalau korang ada ‘kantoi’ bayar ansuran bulanan untuk setiap hutang yang dibuat, peluang permohonan loan korang ditolak adalah tinggi.

Nak selamat, korang print atau dapatkan laporan CCRIS secara online sebelum buat sebarang permohonan loan rumah.

4 : Kriteria pendapatan yang tak match dengan keperluan bank
Ini antara sebab yang klasik kalau loan rumah anda ditolak bank.

Jom kita buat satu ujikaji ringkas.

Katakan, pendapatan Si A sebulan sebanyak RM3,000, dan ansuran bulanan loan rumah yang dipohon p**a sebanyak RM2,500. Tu belum lagi ditolak dengan perbelanjaan yang lain.

Okay. Anggap diri korang sebagai pihak bank. Adakah korang akan approve permohonan mereka?

Saya yakin korang akan tolak permohonan ni tanpa berfikir panjang.

Secara kasar, ini cara sesebuah bank tentukan kelulusan loan rumah, berdasarkan keupayaan pembayaran balik si peminjam.

Dan lain bank, lain kriteria kewangan yang diperlukan. Bank akan tengok dulu DSR (Debt Service Ratio) sebelum luluskan sebarang permohonan loan rumah.

5 : Pals**an dokumen? Anda jangan buat hal
Kalau korang terfikir nak pals**an sebarang dokumen yang bank perlukan, baik jangan buat. Sebab kalau kantoi, bank akan tolak permohonan tu dan boleh jadi kes polis.

Dah banyak kes orang cuba buat macam ni, seperti pals**an dokumen EPF dan sebagainya.

Korang jangan pandang rendah kat keupayaan bank dalam hal ini. Mereka ada cara untuk mengesahkan setiap dokumen kewangan yang korang hantar tu.

6 : Berapa lama tempoh hartanah leasehold yang tinggal? Yang ni, bergantung kat bank yang korang memohon.

Cuma biasanya, hartanah dengan baki pajakan (leasehold) selama 60 atau 30 tahun, bank susah nak bagi lepas loan.

Bank akan lihat hartanah seperti ini sebagai berisiko tinggi, sebab nilai hartanah akan jatuh mengikut tempoh pajakan yang tinggal.

7 : Anda tak sediakan bukti pendapatan
Pihak bank sentiasa akan rujuk setiap dokumen kewangan yang korang hantar kepada mereka. Tapi kalau korang hanya hantar payment voucher (baucar gaji) je, harapan untuk loan korang lulus sangat tipis.

Buktikan kat bank setiap sumber pendapatan yang korang ada.

Dokumen seperti EPF, simpanan dalam bank, dan juga pengisytiharan cukai pendapatan adalah antara yang penting korang wajib hantar.

8 : Pegawai bank tu, tak ada pengalaman?
Penting untuk dapatkan pegawai yang ada pengalaman menguruskan permohonan loan korang.

Kalau pegawai yang uruskan loan korang tu tak tau apa yang dia buat, ada kemungkinan besar yang permohonan korang tu akan ditolak.

Banyak juga kes loan tak lulus melibatkan pegawai bank yang tak berpengalaman. Bermakna, korang kena tumpukan perhatian menyeluruh terhadap perkara ni.

9 : Lain bank, lain kriteria yang mereka perlukan
Kalau bank reject permohonan loan rumah, tak bermaksud harapan korang nak memiliki rumah 100% punah.

Korang masih punya harapan. Jangan risau.

Perkara ni terjadi sebab lain bank, lain kriteria yang mereka perlukan. Tu tak termasuk lagi dengan risk tolerance yang terlibat.

Bermakna, kalau bank A tak luluskan permohonan korang, belum tentu lagi bank B akan tolak. Jadi, korang tak payah panik bila loan korang kena reject.

Apa yang korang boleh buat adalah kaji balik kenapa permohonan korang ditolak, dan ambil tahu segala kriteria yang diperlukan oleh sesebuah bank (yang korang nak memohon tu).

—

Lebih banyak yang korang tau tentang loan rumah, lebih cerah peluang permohonan korang untuk lulus.

Paling tak pun, korang mesti tau nak buat apa kalau loan tu kena reject.

Yang paling ramai kantoi buat adalah bab sediakan segala dokumen yang bank perlukan. Tumpukan 100% perhatian dan tenaga korang kat perkara ni ya.

malu nk wasap saya
xcaj pon khidmat nasihat
beli dgn saya..kita jadi kawan..
kelayakan free
harga pasaran free

meh tgu apa lagi wasap abam cepat...

Thariqil amin
Juru Runding Hartanah. E 1334
Iw properties
www.wasap.my/60133580301

25/12/2018

BANK MANA BAGI LOAN RUMAH TERBAIK? KAJI DULU 10 FAKTOR INI

#1 : 30, atau 35 tahun?
Ada bank yang hanya tawarkan tempoh pinjaman (maximum tenure) 30 tahun, dan ada jugak bank yang bagi sehingga 35 tahun.

#2 : Berapa banyak loan yang anda boleh dapat?
Ada bank yang tawarkan 90% margin of finance (M*F) untuk rumah pertama, dan ada jugak yang luluskan 80% je.

#3 : Boleh ke masukkan kos tambahan ke dalam loan?
Ada bank yang serap sekali MRTT, yuran guaman, serta kos valuasi rumah ke dalam loan. Ada jugak bank yang serap MRTT je.

Dan jangan terkejut. Ada jugak yang tak bagi langsung korang serap semua yang kat atas tadi dalam loan yang korang dapat.

#4 : “Ada sebarang special condition yang saya kena ikut ke?”
Ada bank yang kena pledge simpanan tetap (fixed deposit) sebagai syarat untuk lulus loan. Dan ada p**ak bank yang kena apply insuran nyawa untuk lulus loan.

Ada juga yang kena apply kad kredit untuk lulus. Tapi, ada jugak yang tak kenakan sebarang syarat.

#5 : Apa pakej loan rumah yang ada?
Ada loan yang tawarkan loan jenis konvensional, dan ada jugak yang tawarkan loan Islamik.

Ada p**ak yang bagi loan jenis full-flexi, semi-flexi, term loan, overdraft. Semua ni berbeza-beza.

#6 : Berapa tempoh lock-in period yang anda kena ikut?
Ada bank yang bagi tempoh lock-in period selama 5 tahun, ada yang 3 tahun. Malah, ada jugak yang tak bagi lock-in period langsung.

Ada jugak yang bagi lock-in period untuk loan konvensional je. Tapi, yang Islamik pun ada jugak benda ni.

#7 : Apa jadi kalau anda ‘kantoi’ bayar loan rumah?
Ada bank yang bagi default clause selama 1 bulan. Ada jugak yang bagi default 3 bulan. Ada yang bagi default rate 9%, ada yang bagi 10%.

#8 : Nak pilih loan yang bagi rate rendah atau tinggi?
Ada rate (kadar) yang rendah, ada yang tinggi. Ini biasa la. Nak kadar yang rendah tapi loan profile haru-biru, memang tak dapat la.

Ada jugak yang bagi rate tinggi tapi tawarkan M*F 90% + 5%, berbanding dengan bank B yang bagi rate rendah tapi M*F 80% saja. Nampak tak?

#9 : Macam mana p**ak dengan polisi bank (atau syarat tertentu)?
Ada bank yang tawarkan loan, tapi tak boleh buat bayaran lebih. Ada bank yang bagi loan tapi tak banyak cawangan (branch). Ala, online banking kan ada?

Ada p**ak bank yang bagi loan, tapi syarat tambahan kena ambil loan yang lain p**ak.

#10 : Apa lagi yang anda patut tahu?
Ada bank yang bagi loan, tapi servis jauh ke laut sampai ke laut mati. Hampeh. Ada p**ak bank yang friendly habis, tapi rate yang mereka bagi agak tinggi.

Dan ada banyak lagi yang korang kena ambil kira.

Korang kena fahamkan situasi diri korang sendiri. Kalau korang terlalu bagus, korang takkan pergi bank dan merayu supaya loan rumah korang lepas.

Si polan kata bank A bagus. Patut ke anda ikut?
Setiap bank tu memang dah bagus. Cuma, korang yang kena sesuaikan dengan diri korang. Yang pasti, korang takkan dapat semua yang korang nak.

Mungkin bank A bagus untuk si polan, sebab profil kewangan dia menepati kriteria bank A. Tapi bila si polan memohon kat bank B, si polan tak dapat apa yang bank A tawarkan.

Bila kawan si polan pergi ke bank A, bank A tak boleh bagi seperti yang si polan dapat. Tapi Bank B p**ak boleh offer kat kawan si Polan ni pakej yang bagus untuk dia.

Faham tak?

Kalau boleh (kalau boleh la), jangan tanya soalan yang terlalu general (umum). Soalan susah tahap Dewa 19 ni bukan ada jawapan betul atau salah pun.

Ini soalan open-ended question. Pasti akan ada soalan susulan selepas jawapan tu.

Bukan apa, nani korang tanya si polan bank apa yang bagus, dan bila si polan jawab Bank A, korang pun dengan over-confident pergi ke Bank A.

Ini jalan paling selamat anda boleh buat
Nanti bila kena reject, korang jugak yang kecik hati, dan mula bilang si polan ni penipu. Parah parah.

Kena faham, digit dalam akaun bank kita semua orang berbeza. Walau gaji sama angka dalam payslip, tapi tak semestinya ada sama baki dalam akaun bank.

Faham, kan? Lepas ni, korang nak tanya soalan ni lagi tak? (sila baca dengan nada biasa tau, bukan dengan nada menyindir atau pitch tinggi).

Takpe, kita belajar sama-sama. Yang mana tak tahu tu, boleh kongsikan ilmu ni kat kawan-kawan yang lain. Biar lebih ramai lagi tahu pasal ni.

Rajin-rajinkan diri luangkan masa untuk walk-in ke setiap bank untuk jadikan banker sebagai sahabat korang. Sahabat maya pun, boleh je. Mesti mereka ada Facebook, kan?

Terima kasih korang yang baca sampai habis. Komen sikit kalau korang berjaya baca status panjang ni sampai habis. In Shaa Allah, nanti Amin share lagi. Korang memang awesome!

Untuk keterangan lanjut bole
call /atau wasap

Thariqil Amin
www.wasap.my/60133580301
Jururunding Hartanah utara dan semalaysia
Iw Properties
E(3) 1334