https://www.facebook.com/1436484929777200/

Anda Bijak Hartanah, Seksyen 32, Shah Alam (2026)

22/07/2020

Saya TERPAKSA beli rumah ni sekarang. kalau tak rugi lah orang lain yang beli.
Terkejut pembeli kami tahu mudahnya beli rumah🏘. Dah jumpa kami, dah tahu proses, terus pembeli ni setuju.
Kan best ada rumah sendiri😃

15/06/2020

AMBIL MUDAH ATAU TIDAK KISAH DALAM PEMBELIAN HARTANAH???
Kebanyakan orang Melayu, mereka s**a mengambil sikap ambil mudah dan tidak s**a mengkaji..
Kenapa..??? Kenapa..???Macamana? Bagaimana??? Disitu ke??? Disana ke??
Dalam membuat pilihan membeli hartanah, setiap perkara harus diambil kira...
Potensi lokasi,
potensi lokasi
dan potensi lokasi...
Untuk ambil jalan mudah, beli SUBSALE adalah pilihan paling mudah dan tidak perlu fikir dan kaji lebih panjang...
Semua dah nampak tersedia....
Namun, dari segi investment point of view ia dilihat sedikit merugikan kerana:-

1.KOS SUBSALE
Semua kos guaman adalah ditanggung pembeli, perlu modal besar ia mencecah puluhan ribu mengikut harga hartanah..

2.HARGA
Harga sudah berkali kali harga "Naik" atau "Appreciation Value" yang jauh tinggi.
Tidak mengapa... Apa pun pilihan anda... Miliki walau seunit hari ini... Atau.... Pemilikan hartanah akan jauh lebih s**ar akan datang.

Dapat sesuatu?

Yasmin Sari
0169731080
Jual : Beli : Sewa : Urus
Perunding Hartanah
Chester Properties Sdn Bhd

14/06/2020

MENGAPA ORANG KITA TAKUT BELI RUMAH??? KALAU MATI????

Perkara ini adalah antara perkara yang pernah saya jumpa sepanjang menjadi agent hartanah.

Ada diantara orang kita merasa takut untuk memiliki hartanah.
Mengapa?
Soal saya, “Kenapa perlu takut?”
“Saya takut la kak. Nanti, kalau saya mati macamana dengan anak bini saya? Nanti lagi teruk. Tak pasal-pasal nanti diorang p**ak yang kena tanggung hutang saya. Hutang rumah ni bukan singgit dua kak. Lagi teruk kang tersangkut roh saya sebab mati tak bayar hutang.”

Jawab saya, “Sebenarnya ada macam-macam instrument atau cara pembayaran hutang secara automatik oleh pihak ke-3 kalau kita mati, seperti MRTT atau MLTT. Dua-dua ni adalah antara kaedah yang paling biasa.”

Saya menambah lagi, "Apa yang seharusnya encik perlu lebih risau ialah jika encik tidak miliki langsung hartanah hari ini. Dan encik mati esok. Maaf lah, saya tidak ada niat doakan keburukan atas encik. Namun ini antara perkara encik harus fikirkan bukan saya. Kat mana anak isteri encik akan menumpang teduh???"

Saya sambung lagi "Katakan encik beli hanya sebuah rumah. Dan itu pun, ala kadar mampu. Sekurang-kurangnya hartanah tersebut masih boleh disewakan. Dijadikan pendapatan. Atau jual semula. Betul tak???"

Encik X mula mengangguk...

“Jadi... Emm…Boleh akak tolong kirakan DSR saya??? Mungkin saya boleh berkira kira lepas ini”. Tambahnya.

Ia benar, hartanah juga adalah sebahagian "insuran" atau alternatif kepada yang tinggal...

Itu belum cakap bab pasal wasiat, hibah... Ohh.. itu bukanlah kepakaran saya. Boleh rujuk pada mereka yang punyai kepakaran berkenaan perkara ini.

Yelah dah berharta kena rancang bagaimana nak diuruskan....

Betul kan??

Yasmin Sari
JUAL : BELI : SEWA : URUS
0169731080

13/06/2020

7 TIPS PEMILIHAN HARTANAH UNTUK OWNSTAY.

"WHAT???Rumah tergendala?"
"Weih...mana nak kena bayar loan..dahla rumah tu tak tau bila siapnya...makan pasir la gini😭😭"

Hati-hati bila nak beli rumah, ini pesan saya.

Begitulah.

Pertimbangkan banyak aspek sebelum beli. Yang pasti, buatlah musyawarah dulu dengan isteri/pasangan dan dapatkan juga pandangan anak-anak kalau mereka dah besar. Maklumlah, ini mungkin akan menjadi pembiayaan terbesar dan pemotongan gaji bulanan terbesar. Nilai wang yang akan ditolak dari gaji bulanan semestinya besar. Pastikan ia berbaloi.

Ada beberapa aspek yang perlu dipertimbangkan sebelum pembelian suatu hartanah untuk diduduki sendiri dilakukan ;

1. Pastikan harga hartanah yang mahu dibeli dalam kemampuan kita (hehe wajiblah kan..kalau tak, loan tak lepas. Unless beli cash.)

2. Pemaju. Kenallah dulu lebihkurang siapa pemaju ni. Tau track record kerja dia supaya rumah kita yang dibeli tu dapat siap pada waktu yang sepatutnya dan dengan kualiti yang telah dijanjikan.

3. Pastikan LOKASI strategik. Pertimbangkan jarak tpt kerja dan jarak dengan kemudahan yang ada disekeliling.

4. Accessibility. Kemudahan atau jajaran jalan raya/public transport. Kalau berdekatan namun tak terlalu dekat dgn MRT/LRT adalah bonus.

5. Amenities. Kemudahan2 yang tersedia disekeliling spt kedai, sekolah, daycare, masjid, stesen minyak dll. Lagi banyak amenities tu, menandakan lagi HOT market hartanah tu.

6. Risiko bencana. Kena ambil kira, lokasi sungai laluan air bila berlakunya hujan lebat. Elakkan lokasi yang berisiko banjir. Walaupun kadang2 ada pemaju bina perumahan dikawasan tu, tapi belum tentu ia sesuai diduduki atas sebab risiko ini.

7. Jangkaan pembangunan masa hadapan untuk kawasan setempat. Biasa maklumat ni kita boleh perolehi dari pbt, kadang dengan ketua penduduk setempat pun boleh dpt info sebegini. Jadi bila tau, kita boleh buat jangkaan bagaimana pasaran hartanah kita masa depan.

Mahu rumah baru? InsyaAllah saya bantu semaksimum saya. Pm saya untuk perincian lanjut.

Ohh...sekarang ada skim pembelian rumah baru tau.. Pengecualian 'Duti Setem' hingga tahun depan. Peluang terbaik💪💪

Yasmin Sari
Chester Sdn Bhd
Big Empire 778 Team
Jual : Beli : Sewa : Urus
0169731080

Farah
Farramiey Farah
0132196810

12/06/2020

MASIH BELUM MAMPU BELI HARTANAH? KENAPA?

Terdapat pelbagai sebab kenapa pembeli seringkali tidak mampu mendapat pinjaman bank bagi hartanah yang ingin dimiliki. Antara sebabnya adalah :

1.DSR burst atau kebolehlayakan pinjaman dah melebihi dari kadar yang dibenarkan. Ada cara pengiraan DSR ni. Insyaallah, kita share lain kali ye pasal DSR ni. 

2.Tidak mempunyai dokumen penting yang lengkap dan ini membuatkan pembeli gagal untuk memohon pinjaman. Bagi pihak bank, mereka memerlukan transaksi di dalam akaun bank sebagai bukti pembeli berkemampuan membeli rumah.

Sekiranya ‘senjata’ utama ni tiada, maka sangatlah tidak memungkinkan pembeli untuk membuat pinjaman perumahan. Sebagai contoh, seorang peniaga roti canai di pasar pagi, dan mempunyai pendapatan RM600 sehari, tapi disebabkan tiada dokumen yang lengkap yang mampu menunjukan pendapatan sebegitu, s**ar bagi pihak bank meluluskan pinjaman.

3- Tidak manafaatkan perkara yang patut jadi pendapatan sebagai "punca pendapatan" atau ada hasil positif cash flow atau duit tambahan. Sebagai contoh rumah yang disewakan, tapi tiada ‘tenancy agreement’, ‘overtime’ yang tidak konsisten.

4- Rekod Buruk CCRIS atau CTOS, ini penting dalam membuat pinjaman... Ada kes yang saya jumpa, beliau gagal beli hartanah pertamanya hanya kerana "laptop"... Jangan fikir kita beli laptop mereka tak boleh list dalam CTOS atau beli motosikal pun sama...

Kalau nak maklumat yang lebih terperinci, anda boleh tanyakan terus kepada banker anda. Harus diingat, kejayaan mendapat pinjaman perumahan usaha terlah bermula sekurang-kurangnya 6bulan lebih awal sebelum pinjaman dilakukan. Ia boleh dirancang bila sudah jelas apa yang mahu dicapai. Bak kata pepatah, ‘Fail to plan, Plan to fail.’

Semoga perkongsian ini membantu.

Yasmin Sari
Big Empire 778 Team
Beli : Jual : Sewa : Urus
0169731080

05/06/2020

What the? Biaq betoi..3 perkara besau jadi bualan hangat geng hartanah malams ni uolls. Kan petang tadi PM ada buat announce penting kan?. Haa...kami ni pun tunggu jugak. Apalah yang PM nak announce yang bersangkut dengan industri hartanah. Al maklumlaks..Min ni kan MASIH EJEN HARTANAH. Ada 3 perkara pentings yang Min nak share.

1. Pengecualian pembayaran SETEM DUTI untuk SNP bagi hartanah bernilai RM300k-RM2.5j
Pehh...ini memang best uollss...sebab kalau tak sebelum ni memang kena 2% bagi hartanah berharga 100k - 500k. Pehh...banyak tu wehh.
Katakan lah kalau rumah teres setingkat sekarang, busuk-busuk pun 300k area lembah klang jadi untuk SETEM DUTI dah 6k kot!!
2. Pengecualian bayaran CKHT (Cukai Keuntungan Harta Tanah) bagi 3 unit rumah bagi tiap individu.
Haa...ini pun best yakmat. Korang, tau tak apa CKHT ni? Ini adalah cukai yang dikenakan atas keuntungan bagi penjualan hartanah. Gini, sebelum ni kalau korang nak tau, bagi hartanah yang pemilikan lebih 5tahun ke atas CHKT adalah 5%.
Kalau baru beli, then jual kena CKHT 30% tuuu. Katakanlah baru je beli rumah 1 tahun. Masa beli RM250k, pastu nak jual la nk. Ada pembeli yang berminat dengan harga RM310k. Kalau ikutkan keuntungan adalah RM310-250 = RM60k.
So, CKHT yang penjual kena bagi kat LHDN adalah 30% dari rm60k iaitu RM18k weihh...Banyak tuu...Tapi sekarang, gov nak bagi free. Kosong CKHT...Ini memang berita tersangattttt baik untuk pemilik rumah yang nak jual rumah..
3. Loan margin tidak dihadkan kepada 70% lagi bagi pemilikan hartanah ke 3 yang bernilai RM600k ke atas.
Ini best juga. Maknanya ni, kalau sebelum ni, asal je nak beli hartanah ke 3 confirmmm dapat loan max takat 70% je dari harga rumah. Tapi dengan pakej rangsangan yang gov baru announce tadi maknanya dah boleh apply loan up to 90% dah(InsyaAllah).
Ha...jadi nak prepare down payment tu taklah banyak sangat. Plus dapat pengecualian SNP duty stamp...banyak penjimatan tu uolss...Yelah..nila peluang yang bagus kalau nak beli rumah idaman. Mustilah 2 rumah yang sedia ada tu rumah investment kanss...so rumah ke 3 ni beli yang lebih selesa. Dapatlah semua pakej rangsangan.
Jual 1 unit lama (dapat pengecualian CKHT). Pastu beli rumah idaman. Dapatlah foc SNP duty stamp dan m*f (margin loan) lebih dari 70% layak dimohon asalkan DSR cunss.
Alhamdulillah..langsai sudah sharing malam ni. Lama nau rasanya tak share bab hartanah. Asik cite bab Parenting kan...
uolss jangan tak tau...kak min ni ejen hartanah juga😆😆

InsyaAllah...slow2 kak min share ilmu pasal hartanah juga ye. Aci dak? Ala. .mix je..ilmu bermanfaat kan. Apa salahnya. Ye dok?😉

Salam ukhuwah,
Yasmin Sari

16/10/2019

APAKAH KEBAIKAN DAN KEBURUKAN ‘JOINT LOAN’ BERSAMA PASANGAN?

Ada sahabat saya bertanya baru-baru ni,

“Kak min, saya nak beli rumah dengan suami. Saya ingat nak gabung nama untuk pinjaman. Tapi ramai kawan-kawan kata tak elok, tak bagus. Saya jadi peninglah juga. Tapi, kak, kalu tak ‘joint loan’ memang tak lepaslah saya beli rumah tu.
Begini sahabat,

Memanglah dalam sesetengah keadaan saya memang tak galakkan buat ‘joint loan’ dengan pasangan ni. Tapi, kenalah ada sebab yang kuat kenapa perlu juga ‘joint loan ni’.
KEBURUKAN JOINT PINJAMAN BELI RUMAH
=================================

1)M*F
Rugi dari segi "M*F" atau bahasa biasa "Margin Of Finance" atau bagi yang faham ia melibatkan jumlah peratus yang bank berikan untuk buat pinjaman.
Ini perkara asas yang kita harus faham
Rumah pertama M*F = 90%
Rumah kedua M*F = 90%
Rumah ketiga ke atas = 70% sahaja
Perkara diatas lah teori yang menguatkan supaya kita elakkan daripada membuat gabungan pinjaman tu.

2) CONTOH KES M*F
Sekiranya Encik A dan Pn B membuat ‘joint loan’ pada hartanah pertama dan hartanah kedua, maka apabila mereka hendak beli hartanah ketiga, mereka hanya mendapat 70% M*F.
Berbanding katakan, mereka tidak membuat sebarang gabungan nama, maka En. A dan Pn. B boleh memiliki sekurang kurangnya 4 hartanah dengan 90% M*F.

3) TINDAKAN MAHKAMAH
Sekiranya, salah seorang dari mereka dikenakan sebarang tindakan mahkamah, maka hartanah tersebut bakal terbabit sama.

4) KONFLIK TAKAFUL
Selalu juga bertanya siapakah yang harus diberi takaful lebih berat untuk hartanah yang dikongsi adakah 100% En A atau adakah 100% Pn B atau harus 50% kedua duanya. Ada konflik disitu.
KEBAIKAN ‘JOINT NAME’ PINJAMAN BELI RUMAH
===============================

1)LAYAK
Tanpa gabung, anda tidak layak. Apabila gabung maka anda layak memiliki hartanah tersebut. Maka, itulah kelebihannya. Sampai bila hanya mahu menyewa, sedangkan wang sewaan tu boleh digunakan untuk dibayar pada bank. Yang mana akhirnya rumah tu jadi milik kita.

2)KEBERSAMAAN
Rasa kebersamaan hak atau rasa lebih sekuriti dan jaminan pemilikan, yelah bila nama kita ada dekat geran, sekurangnya itu sudah cukup bukti dan jelas ada pemilikan bersama terhadap hartanah tersebut.
Apabila meletakkan kedua dua nama kepada hartanah tersebut, maka tiadalah salah seorang contoh isteri atau suami merasakan dia tiada hak kebersamaan, tidak kecil hati dan hanya seorang sahaja yang mendapat pemilikan hartanah tersebut.

PENTING KE TIDAK JOINT PINJAMAN?
============================

Ia adalah sangat bergantung dengan individu dan situasi.
Ada sesetengah sahabat mampu membeli hartanah setiap tahun, ada sesetengah mereka setiap 3 tahun atau 5 tahun atau ada juga yang tidak mampu mampu.

Pendapat saya, kadangkala ia jauh bijak untuk berkongsi atau membuat gabungan pinjaman atau Joint pinjaman dan menjadikan mereka layak miliki unit hartanah pertama mereka.
Katakan En A dan Pn B tadi membeli hartanah pertama mereka dengan gabungan pinjaman tahun 2014 kerana pendapatan mereka yang agak rendah, dan akibat kenaikan harga hartanah yang kini melebihi 100% dari nilai mereka membeli.

Maka, kenaikan harga tadi dan mungkin kenaikan pendapatan keluarga En Ali untuk 5 tahun lepas telah buatkan mereka mempunyai modal untuk miliki hartanah yang jauh baik.

Jadi, kesimp**annya ia sangat bergantung juga pada situasi kewangan individu dan kewangan sesebuah keluarga. Saya juga seringkali percaya TIDAK MEMBELI juga satu kerugian. Maka terp**anglah pada anda sama ada mahu bergabung dan dapat miliki hartanah atau tidak gabung yang kononnya menjaga kuota M*F tetapi sebenarnya hanya terus menunggu dan terus menunggu bila boleh membeli.

Nama seorang atau ‘joint loan’. Ia bergantung pada keadaan.

Wallahualam.

Yasmin Sari
0169731080
JUAL : BELI : SEWA : URUS
Perunding Hartanah

11/10/2019

KENAPA LOAN TAK APPROVE SEDANGKAN DSR OK?
Seperti mana yang saya dah janjikan semalam, hari ni saya nak share p**a satu lagi faktor kenapa loan anda REJECT!

Itulah yang disebabkan oleh NDI.

Ohh…apa tu NDI

NDI = Net Disposable Income

Selama ni, saya dok sebut pasal DSR DSR..Ya, semestinya itu adalah perkara asas yang akan dikira sebelum nak beli rumah dan kali ni kita berkenalan dengan NDI p**a.

NDI ni adalah satu amaun minimum SARA DIRI bagi para peminjam. Ia adalah satu garispanduan yang pihak Bank Negara Malaysia kepada pihak bank supaya rakyat Malaysia tak terbeban dengan hutang.

Tujuannya supaya, rakyat Malaysia tak dibebani dengan hutang yang melebihi kemampuannya.

Mari saya kongsikan bagaimana cara pengiraan NDI.

Mudah saja.

NDI = Pendapatan Bersih - Semua Komitmen Hutang - Komitmen hutang baru

Contohnya;
Encik Ali ada pendapatan bersih anda ada RM3000, selepas ditolak KWSP. Tolak p**a hutang kereta RM450. Dan ansuran bulanan rumah anda yang baru nak beli ialah RM1000.
RM3000-RM450-RM1000= RM1650

Maka, NDI Encik Ali adalah RM1650

Dengan RM1650 ini lah, pihak bank menganggap ia digunakan untuk keperluan hidup En Ali selama sebulan. Seperti installment kereta, perbelanjaan dapur bulanan, perbelanjaan pergi balik kerja, perbelanjaan keperluan sekolah anak, susu pampers anak, bill utiliti dan sebagainya. Itulah wang sara hidup yang berbaki bagi En Ali.

Jika tolak semua komitmen tinggal RM100 je. Macam mana nak hidup kan? Nak tunggu gaji seterusnya lambat lagi.

Ini adalah fakta tahun 2017. NDI mungkin telah berubah.

Namun, apa yang saya kongsikan di sini, adalah untuk panduan kasar dan lihat bagaimana NDI berbeza bagi jenis bank dan kawasan.

Kategori bandar termasuklah; Kuala Lumpur, Johor Bahru, Penang, Petaling Jaya, Subang dan bandar yang tinggi kos hidupnya.

Antara NDI ditetapkan oleh bank ialah;

1. Maybank
Bandar: RM1500
Luar bandar: RM1000

2. CIMB
Bandar: RM1000
Luar bandar: RM500

3. Hong Leong Bank
Bandar: RM1000
Luar bandar: RM750

4. Public Bank:
Bandar: RM1000
Luar bandar: RM600

5. Bank Rakyat
Bandar: RM1600
Luar bandar: RM1000

6. Bank Islam
Bandar: RM1000
Luar bandar: RM1000

Sekiranya anda tinggal di Lembah Klang, anda perlu mempunyai baki pendapatan sekurang-kurangnya RM1,500. Iaitu selepas tolak semua komitmen bulanan termasuk komitmen baru yang dimohon.

NDI ni adalah wang untuk perbelanjaan kehidupan anda. Kos sara hidup. Cost of living.

Namun, janganlah terlalu risau pasal NDI ni. Biasanya pihak bank akan bantu.

Apa yang penting, anda hanya perlu sediakan dokumen yang selengkapnya. Pastikan ada simpanan di bank. Kalau ada ASB atau Tabung Haji boleh je tunjuk. Atau kutipan sewa dari rumah yang disewakan, pastikan ada tenancy agreement dan tally dengan duit yang masuk ke akaun.

Kesimp**annya, jika anda berpendapatan bawah RM2000, perlulah kerja keras sikit. Usahakan tambah income. Buat side income ke, berniaga ke. Haa..hutang jahat tu kena usaha selesaikan cepat. Usahlah cipta hutang jahat yang baru ye.

Tapi, kalau anda bergaji RM2000 dah pakai Honda City, ada kad kredit, hutang peribadi masa kahwin pun tak habis bayar lagi, alahai tak dapatlah cari rumah landed tepi KLCC ye. Carilah yang sesuai.

Jangan lupa share, mana tau membantu anda atau sesiapa yang memerlukan.

Ada yang nak tau lagi pasal dunia hartanah? Cer bagi emoji skek ;)

Yasmin Sari
Jual : Beli : Sewa : Urus
0169731080

01/10/2019

Ginilah akibatnya kalau viewing unit bawa anak kecik. Kira nak teghojun kolam je 😂😂😂. Best juga kalau tinggal kat sini atau bt investment ;).

BELOW MARKET VALUE

Medium Cost Apartment
Klang, dekat HTAR

Good location for own stay and investment

FREEHOLD, Non Bumi Lot
3 bedroom / 2 bathroom
800sqft

Gated and Guarded
Swimming Pool, Mini Market, Palyground, Jogging Track, 24hrs security

7 min HTAR, 10 min to AEON, TESCO and GIANT, banks nearby

CONTACT
www.wasap.my/60169731080

01/10/2019

BANK BOLEH TUKAR KADAR INTEREST TANPA ANDA SEDAR, TAHUKAH ANDA?

Ini adalah real case yang berlaku. Satu ketika, saya dihubungi oleh seorang pemilik rumah dan minta saya jualkan unitnya sebuah apartment di sekitar Klang. Pemilik ni, nak berpindah ke Sarawak dan jualkan asset ni untuk dijadikan modal baginya miliki rumah lain di Sarawak.

Saya sudah biasa dengan harga dan market value di kawasan tersebut dengan umur Apartment itu lebihkurang 10tahun, saya sudah boleh anggarkan berapakah baki bank seharusnya ada sekiranya dia adalah pemilik pertama.
Pemilik yang menghubungi saya minta saya jualkan pada harga sekian sekian.

Ohh…lebih tinggi dari harga jualan semasa ni. Macamana nak jual? Getus saya dalam hati.

Saya tanya pemilik ni, “Berapa baki hutang dengan bank?.”. Dia menjawab, RM###K.

Ehh…saya hairan, kenapa masih banyak? Seharusnya sebagai pemilik pertama, harga yang pemaju jual dulu taklah tinggi sangat dan sepatutnya sekarang dah jauh kurang dari baki yang dinyatakan.

Kemudian, saya minta pemilik tersebut ‘snap’ snp dan penyata bayaran bank untuk saya study sikit. Dapat saja info, teruslah saya study dan tanyakan pada sifu saya ketika itu abam pegang burung. Bincang punya bincang..ohh..barulah saya tahu apa kemungkinan yang telah berlaku.

Saya hubungi pemilik rumah tu, “Encik, boleh saya tau. Rumah ni, pernah tak encik lewat bayar kat bank? Lewat selama 3 BULAN BERTURUT-TURUT atau lebih?”

“Ha ah..pernah, tapi dah lama dah. Masa saya susah sikit dan masa tu takde penyewa.”

“Berapa lama tak bayar tu?”. Soal saya lagi.

“Lebihkurang 4bulan macam tu kot. Lepas tu, saya dapat penyewa dan sambung bayar je ikut kadar sewaan.”

TINGG….NPL ‘Non-Performance Loan’.

Itulah yang sifu saya kata masa tu. Bermakna pemilik tu dah dikenakan interest pada kadar yang berbeza dan tersangat tinggi oleh bank tanpa dimaklumkan padanya (sebenarnya telah dinyatakan dalam perjanjian pinjaman).

Apa yang terjadi bila NPL ni,

“Bayaran bunga setiap bulan tak cukup, principal pun tak berkurang.”

Bila NPL ni terjadi, pemilik ni nak ‘Refinance’ pun tak significant sebab baki hutang sangat banyak melainkan jual saja.

Justeru, please please bacalah klausa ini dalan Loan Agreement (Perjanjian pinjaman/pembiayaan) :
“NON-PERFORMING LOAN” atau
“DEFAULT CLAUSE”

Anda akan mula faham hal NPL ini.

Silakan sebab ini sangat penting untuk difahami. Semoga ia bermanfaat dan membantu diri kita atau orang lain.

Yasmin Sari
JUAL : BELI : SEWA : URUS
0169731080

Anda Bijak Hartanah

22/07/2020

15/06/2020

14/06/2020

13/06/2020

12/06/2020

05/06/2020

16/10/2019

11/10/2019

01/10/2019

01/10/2019

Address

Telephone

Website

Alerts

Contact The Business

Shortcuts

Share

Category