01/09/2022
Begini Bha Critaknya.
Mo beli rumah ni, bukan soal pendapatan bulananmu RM2500, RM7000, RM10,000 bahkan RM30,000 terus la kunun boleh lepas FINANCING BANK. Bukan.
Ni soal DSR (Debt Service Ratio). BANK akan tgk kelayalakan seseorang tu. Pendapatan tinggi tpi kalo hujung2nya baki, pakai LPPSA pun nyawa2 ikan alalaaaah. ermmmmmmmm. Eyan faham betul tu perasaan tau.
Tp ndak kan juga dibiar2 tu client makan pasir?
mo paksa2 beli tu rumah. x la kaliiiek. punya hati dooong.
Setiap kita ni profile kewangan kita berbeza.
✅ Gaji tinggi komitmen pun tinggi
✅ Gaji biasa tapi tiap2 bulan simpan 2k
✅ Kerja grabfood scoring cantik
✅ Kerja gov tapi personal loan ya rabbi
Belajarlah ilmu kewangan dari usia muda. Paling bagus sebelum habis belajar. Parents pun jgn la mo tapuk2 sda. share2 dengan anak.
Bayar ptptn supaya ccris cantik. Bank pun tidak takut memberi FUNDING kepada kita.
kalo s**a dengan persekitaran rumah 600k ke atas? Cari side income untuk menambah pendapatan kemudian belajar menyimpan RM 2500 sebulan.
Konsisten kamu menyimpan RM500 - RM2500 setiap bulan sepanjang tempoh 32 bulan. Sampai masa, ada sudah 10% deposit + hidden cost. Silap hari bulan duit penaik pun ada eh! 🤣
Bank pun malu oowh kalo mo tolak pemohonan kau bila ccris dah cantik dengan ada sikap menyimpan yang amat baik.
Dari kita saja bhaitu kalo mo. Ni semua Strategi Game. Bertindaklah dari sekarang dan rancang pengelolaan kewangan kamu.
Semoga Bermanfaat.
