27/12/2023
Tylko do końca roku. Nie przegap szansy na ulgę w podatku PIT
Chcesz gromadzić pieniądze na przyszłość i co roku korzystać
z ulg podatkowych?
Pomyśl o indywidualnym koncie zabezpieczenia emerytalnego w Dobrowolnym Funduszu Emerytalnym PZU (IKZE w DFE PZU). Dzięki wpłatom na IKZE możesz co roku obniżyć swój podatek PIT albo otrzymać zwrot podatku.
Wysokość ulgi podatkowej zależy od skali podatkowej oraz formy zatrudnienia.
Przy maksymalnej wpłacie na IKZE dla limitu 1,2 (8 322 zł) ulga podatkowa za 2023 rok
może wynieść do:
998,64 zł
w skali podatkowej 12%,
2 663,04 zł
w skali podatkowej 32%,
Przy maksymalnej wpłacie na IKZE dla limitu 1,8 przewidzianego dla osób prowadzących pozarolniczą działalność w rozumieniu art. 8 ust. 6 ustawy z dnia 13 października 1998 r.
o systemie ubezpieczeń społecznych (12 483 zł) ulga podatkowa za 2023 rok
może wynieść do:
1 497,96 zł
w skali podatkowej 12%,
2 371,77 zł
w skali podatkowej 19%,
3 994,56 zł
w skali podatkowej 32%,
SPRAWDŹ
pict-6
Charakterystyka DFE PZU
Dobrowolny Fundusz Emerytalny (DFE PZU) prowadzi indywidualne konto zabezpieczenia emerytalnego (IKZE). Oszczędzanie w DFE PZU jest formą długoterminowego inwestowania na przyszłą emeryturę i pozwala uzyskać bieżące korzyści podatkowe. DFE PZU inwestuje aktywa zgodnie z określonymi celami i polityką inwestycyjną, ale nie gwarantuje ich osiągnięcia. Polityka inwestycyjna funduszu zakłada lokowanie aktywów przede wszystkim w akcje i dłużne papiery wartościowe zarówno na rynku krajowym, jak i za granicą. Z inwestycjami dokonywanymi przez DFE PZU wiąże się ryzyko inwestycyjne – wartość jednostek funduszu może ulec zmianie wraz ze zmianą sytuacji na rynkach finansowych. DFE PZU nie jest funduszem o gwarantowanej stopie zwrotu. DFE PZU dokłada wszelkich starań, aby jak najefektywniej inwestować powierzony nam kapitał. Należy jednak pamiętać, że historyczne wyniki inwestycyjne osiągane przez DFE PZU nie dają żadnej gwarancji uzyskiwania podobnych wyników w przyszłości.
Zawsze masz swobodny dostęp do swoich pieniędzy i w każdej chwili możesz wystąpić o ich zwrot. Pamiętaj jednak, że w zależności od tego, kiedy wycofasz pieniądze, zapłacisz inny podatek. Jeśli będziesz wpłacać na IKZE przez przynajmniej 5 dowolnych lat kalendarzowych i zaczekasz z wypłatą do 65. roku życia, to zapłacisz tylko 10-procentowy podatek dochodowy (od wartości zgromadzonych środków). W innym przypadku zapłacisz podatek dochodowy według obowiązującej skali podatkowej.
Jeśli zrezygnujesz z IKZE w DFE PZU w ciągu 12 miesięcy od zawarcia umowy, pobierzemy opłatę dodatkową, w kwocie równej 10% wartości środków zgromadzonych na IKZE, jednak nie mniej niż 50 zł. DFE PZU pobiera opłatę od wpłaty, która jest naliczana przy każdej dokonanej wpłacie środków na IKZE. Jej wysokość jest zależna od daty pierwszej wpłaty dokonanej na IKZE i wynosi: 3,4% przez pierwsze 5 lat od pierwszej wpłaty, 2,9% po 6–10 latach od pierwszej wpłaty, 2,4% po 11–15 latach, 1% po 15 latach.
Szczegółowe informacje o IKZE w DFE PZU, w tym opis ryzyka związanego z członkostwem w funduszu i ryzyka inwestycyjnego, informacje niezbędne do oceny inwestycji, ponoszone koszty i opłaty oraz inne informacje dotyczące funduszu, są zawarte w „Prospekcie informacyjnym DFE PZU” dostępnym na pzu.pl/ikze.
Otrzymałeś tę wiadomość ponieważ wyraziłeś stosowne zgody aby Twój adres poczty elektronicznej: [email protected] został zarejestrowany w bazie danych administrowanej przez Biuro Analiz i Symulacji Systemów. Zgodnie z RODO, dysponujesz prawem dostępu, zmiany, anulowania zgód, sprostowania i usuwania swoich informacji osobowych z bazy danych. Możesz tego dokonać klikając tutaj. Informujemy, że Twoje działania służą profilowaniu Twoich danych w rozumieniu art. 4 ust. 4 Rozporządzenia PE i Rady UE o Ochronie Danych osobowych z dnia 27 kwietnia 2016 r. (RODO), aby umożliwić przedstawienie oferty dopasowanej do Twoich potrzeb i zgodnej z Twoimi zainteresowaniami.
Wysyłka realizowana przez 4lead na zlecenie Powszechne Towarzystwo Emerytalne PZU Spółka Akcyjna, Rondo Ignacego Daszyńskiego 4, 00-843 Warszawa, Sąd Rejonowy dla miasta stołecznego Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy, KRS 40724, NIP 526-22-60-035, kapitał zakładowy: 32 000 000 zł wpłacony w całości, pzu.pl, infolinia: 801 102 102 (opłata zgodna z taryfą operatora).
image image
IKZE stanowi atrakcyjne rozwiązanie dla Ciebie, jeśli chcesz dobrowolnie i długofalowo gromadzić kapitał na przyszłość.
