07/05/2021
К сведению клиентов агентства:
"У компаний, занимающихся недвижимостью, появились новые обязанности сообщать о подозрительных сделках.
Начиная с понедельника, 5 июля, компании по недвижимости имеют новые обязательства по выявлению клиентов, подозреваемых в отмывании денег или финансировании терроризма или сомневающихся в достоверности или адекватности своих идентификационных данных, и заботе о них.
Новое постановление о предотвращении и борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма в секторе недвижимости, опубликованное в Diário da República, появилось почти через два года после аналогичного постановления Instituto dos Public, Real Estate and Construction Markets (IMPIC), которое создали новые обязанности для компаний, занимающихся недвижимостью, по борьбе с отмыванием денег.
Что касается общих процедур идентификации и осмотрительности, то теперь опубликованные правила сохраняют обязательство по сбору идентификационных данных от клиентов или представителей операций с недвижимостью при установлении деловых отношений или проведении разовых операций на сумму, равную или превышающую 15 тысяч евро, независимо от того, выполняется ли транзакция с помощью одной операции или нескольких операций, очевидно связанных друг с другом.
Но в постановлении к этой статье добавлены два новых параграфа, расширяющих это обязательство по идентификации и осмотрительности, когда «есть подозрения, что операции, независимо от их стоимости и каких-либо исключений или пороговых значений, могут быть связаны с отмыванием денег или финансированием терроризма», и когда «есть сомнения в достоверности или адекватности ранее полученных идентификационных данных клиента».
Это новое постановление, почти такое же, как и в 2019 году, также поддерживает обязательство субъектов недвижимости сообщать IMPIC, в частности, элементы, касающиеся договоров аренды, ежемесячный доход которых равен или превышает 2500 евро.
Идентификация клиента производится в соответствии с постановлением до установления деловых отношений и включает такие данные, как имя, адрес, национальность, ИНН - налоговый идентификационный номер, профессия и работодатель, или, в случае компаний, адрес головного офиса или филиала или указание держателей долей более 5%.
Компании, занимающиеся недвижимостью, обязаны вести письменный учет собранной информации в течение семи лет и определять модели управления рисками, позволяющие выявлять предполагаемые операции по отмыванию денег или финансированию терроризма".
Entram em vigor já na próxima semana as novas obrigações das imobiliárias na 'identificação e diligência' de clientes suspeitos de branquear capitais ou sobre os quais duvidem da identificação, entre outros aspetos.
