09/16/2026
El titular te dice que la Fed subió la tasa. Lo que no te dice es si TU compra todavía tiene sentido.
Antes de decidir “compro ya” o “mejor espero”, pide que te calculen tres cosas:
1. Tu pago mensual completo, incluyendo hipoteca, impuestos, seguro y asociación.
2. Cuánto dinero necesitarías llevar el día del cierre.
3. Qué precio de compra mantiene un pago cómodo para ti, no simplemente el máximo que el banco está dispuesto a prestarte.
Después puedes decidir qué conviene negociar.
Si el problema es el pago mensual, un crédito del vendedor podría utilizarse para bajar la tasa.
Si el problema es el dinero que necesitas para cerrar, podría cubrir parte de esos gastos.
Y si la propiedad está por encima de su valor, quizá convenga más bajar el precio.
El crédito no es dinero que el vendedor te entrega en la mano y su uso dependerá del préstamo y de lo que permita el lender.
Una futura refinanciación puede ser un beneficio, pero nunca debería ser la única razón por la que la compra funciona.
En el próximo video voy a comparar qué ocurre cuando utilizamos los mismos $15,000 del vendedor de tres maneras diferentes.
Guarda este video antes de tomar una decisión solamente por un titular.
Fuentes consultadas: Federal Reserve y Mortgage News Daily, 16 de septiembre de 2026.
Zafiro Pérez
Realtor | Cervera Real Estate
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